A、 商业性贷款理论
B、 资产可转换理论
C、 预期收入理论
D、 销售理论
答案:D
解析:解析:商业性贷款理论、资产可转换理论和预期收入理论是资产管理阶段最具代表性的理论。
A、 商业性贷款理论
B、 资产可转换理论
C、 预期收入理论
D、 销售理论
答案:D
解析:解析:商业性贷款理论、资产可转换理论和预期收入理论是资产管理阶段最具代表性的理论。
A. 产品研发失败
B. 外部经济周期或者阶段性政策变化,导致商业银行出现收益下降
C. 银行的信息系统安全性存在风险
D. 银行缺乏独特的品牌形象
解析:解析:A项属于项目风险;B项属于行业风险;D项属于品牌风险。
A. 风险控制和监督控制
B. 风险管理和内部控制
C. 风险管理和内部管理
D. 风险控制和监督管理
解析:解析:随着资产公司集团化、综合化经营和发展,集团层面的风险日渐突出.有必要建立起与之相适应的全面风险管理和内部控制体系.并接受监管当局的审慎监管,以引导其朝更加规范、科学的方向发展。
A. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险
B. 银行支付清算系统突然中断运行
C. 国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑
D. 房地产价格出现大幅度向下波动
E. 部分行业出现集中违约
解析:解析:商业银行针对信用风险的压力情景包括但不限于以下内容:①国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑;②房地产价格出现较大幅度向下波动;③贷款质量和抵押品质量恶化;④授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约;⑤部分行业出现集中违约;⑥部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险;⑦其他对银行信用风险带来重大影响的情况等。B项属于商业银行针对流动性风险的压力测试情景。
A. 风险补偿
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险规模
解析:解析:风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移,其中,担保属于非保险转移。
A. 该行从批发市场拆入的资金主要来源于金融机构,风险较小
B. 该行过度依赖从资本市场筹集短期资金,这会使它更容易受到市场崩溃的冲击
C. 金融危机导致按揭贷款的质量下降,贷款定价不能够弥补损失
D. “借短贷长”的经营方式导致资产负债结构期限不匹配
E. “分销源头”的结果是该行过分依赖证券化作为其主要资金来源
解析:解析:A项,英国北岩银行从批发市场拆入的资金占25%,即通过同业拆借、发行债券或卖出有资产抵押的证券来融资,资金主要来源于金融机构。与资金主要来自零售存款业务的其他银行相比,绝大部分资金来源于批发市场使得北岩银行更容易受到市场上资金供求影响。
A. 非微利项目的小额担保贷款.不享受财政贴息
B. 对个人新发放的小额担保贷款、贷款利率固定
C. 微利项目小额担保贷款.享受财政全额贴息
D. 逾期、延长期限内的微利项目小额担保贷款不享受财政贴息
解析:解析:根据相关规定,下岗失业人员小额担保贷款非微利项目的小额担保贷款,不享受财政贴息;微利项目小额担保贷款,享受财政全额贴息,展期不贴息。故选项A、C、D说法正确。贷款利率在人民银行公布的贷款基准利率的基础上上浮3个百分点。
A. 公开
B. 公平
C. 公正
D. 独立性
E. 制约性
解析:解析:《处罚办法》第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,坚持公开、公正、公平原则。
A. 300
B. 500
C. 800
D. 900
解析:解析:在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人.应当在最近1年年末资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
A. 合同填写必须做到标准、规范、要素齐全、数字正确、字迹清晰、无错漏、不潦草,防止涂改
B. 合同填写完毕后,填写人员应及时复核或将有关合同文本交合同复核人员进行复核
C. 需要填写空白栏,且空白栏后有备选项的,在横线上填好选定的内容后,对未选的内容应加横线表示删除;合同条款有空白栏,但根据实际情况不准备填写内容的,应加盖“此栏空白”字样的印章
D. 合同文本要使用统一格式的个人贷款的有关合同文本,对单笔贷款有特殊要求的,可以在合同中的其他约定事项中约定
解析:解析:B项,合同填写完毕后,填写人员应及时将有关合同文本交合同复核人员进行复核。同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人。
A. 有利于将信贷资金引入实体经济
B. 有利于加强贷款使用的精细化管理
C. 有利于银行业金融机构管控信用风险和法律风险
D. 有利于杜绝信贷资金违规流入股票市场和房地产市场的恶性违规问题
E. 督促银行业金融机构有效提升信贷风险管理的能力
解析:解析:推行实贷实付的现实意义有:①有利于将信贷资金引入实体经济,在满足有效信贷需求的同时严防信贷挪用,杜绝信贷资金违规流人股票市场和房地产市场的恶性违规问题;②有利于加强贷款使用的精细化管理,督促银行业金融机构有效提升信贷风险管理的能力,尤其是有效管控支付环节风险的能力;③有利于银行业金融机构管控信用风险和法律风险。