A、 信用风险
B、 法律风险
C、 国别风险
D、 操作风险
E、 战略风险
答案：ABD
解析：解析:理财业务的主要风险点:(1)信用风险(2)法律风险(3)操作风险(4)声誉风险(5)市场风险(6)流动性风险
A、 信用风险
B、 法律风险
C、 国别风险
D、 操作风险
E、 战略风险
答案：ABD
解析：解析:理财业务的主要风险点:(1)信用风险(2)法律风险(3)操作风险(4)声誉风险(5)市场风险(6)流动性风险
A. 延伸调查
B. 接管
C. 审慎性监督管理谈话
D. 强制披露
E. 撤销
解析：解析:其他监督管理措施包括:①延伸调查;②审慎性监督管理谈话;③强制披露;④查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。
A. 是指银行向个人发放的、用于借款人个人及其家庭成员参加任意旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用的贷款
B. 贷款对象要有当地常住户口或有效居留身份
C. 个人旅游贷款通常要求借款人先支付一定比例的首期付款
D. 各银行对个人旅游消费贷款的贷款期限的规定有所区别
解析：解析:个人旅游消费贷款是指银行向个人发放的、用于借款人个人及其家庭成员(包括借款申请人的配偶、子女及其父母)参加银行认可的各类旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用的贷款。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。
A. 在大数据分析基础上建立适用不同借款人特征的审批模型,借助模型进行打分与审批
B. 对于审批未通过的情形一般需要进行复审
C. 审批时效性强,速度快,一般在3个工作日内完成,有的甚至当天完成审批
D. 贷款合同的形式主要为电子式,并通过UKEY等设备进行安全管理
解析：解析:B项,对互联网个人贷款进行审批时,审批未通过的情形一般不进行复审。
A. 是金融机构将已到期的未贴现的商业汇票转让给另一金融机构
B. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给另一金融机构
C. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给中央银行
D. 是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给企事业法人
解析：解析:票据转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:2015年6月,国务院常务会议决定将消费金融公司试点推广至全国,鼓励符合条件的民间资本、国内外银行业机构和互联网企业发起设立消费金融公司,成熟一家,审批一家,使消费金融公司与商业银行错位竞争、互补发展,更好发挥消费对经济增长的拉动作用。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:各发卡行审核的具体因素、过程和标准不尽相同,因此,同样的材料在不同的银行可能会出现核发的信用额度不同,信用卡的种类不同,甚至会出现有的银行审核通过,而有的银行拒发的情况。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:传统上,危机管理主要采用“辩护或否认”的对抗战略推卸责任,但往往招致更强烈的对抗行动,如今更加具有建设性的危机处理方法是“化敌为友”,敢于面对暂时性的危机或挑战,勇于承担责任并与内外部利益持有者协商解决问题,以缓解利益持有者的持续对抗。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行制定资本规划,应当确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的长期可持续性。
A. 内容是否与审批意见一致
B. 合同条款填写是否齐全、准确
C. 主从合同及附件是否齐全
D. 文本书写是否规范
E. 合同条款有空白栏,但根据实际情况不准备填写内容的.应加盖“此栏空白”字样的印章
解析：解析:合同复核内容主要包括:文本书写是否规范,内容是否与审批意见一致,合同条款填写是否齐全、准确,文字表达是否清晰,主从合同及附件是否齐全等。合同条款有空白栏,但根据实际情况不准备填写内容的。应加盖“此栏空白”字样的印章,属于合同填写时的要求。
