A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段,是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理的基础。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：解析:合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段,是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理的基础。
A. 等额本息还款
B. 等比累进还款
C. 等额累进还款
D. 组合还款
解析：解析:组合还款法是一种将贷款本金分段偿还,根据资金的实际占用时间计算利息的还款方式。
A. 注册资金应达到一定规模
B. 原则上应从事担保业务一定期限,信用评级达到一定的标准
C. 具备符合担保业务要求的人员配置、业务流程和系统支持
D. 具有良好的信用资质,公司及其主要经营者无重大不良信用记录,无违法涉案行为等
E. 具有一定的信贷担保经验
解析：解析:办理个人经营贷款时,担保机构应具备的基本准人资质除ABCDE五项之外还包括:此类担保公司,原则上要求其与贷款银行进行独家合作,如与多家银行合作,应对其担保总额进行有效监控。
A. 监测贷款账户、查询不良贷款明细台账
B. 抽查不良贷款
C. 电话访谈、见面访谈
D. 实地检查、监测资金使用
解析：解析:贷后检查的主要手段包括监测贷款账户、查询不良贷款明细台账、电话访谈、见面访谈、实地检查、监测资金使用等。其中,对次级、可疑、损失类不良贷款要采取全面检查的方式,每季度至少进行一次贷后检查。
A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B. 确定中央银行基准利率
C. 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D. 向商业银行提供贷款
E. 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
解析：解析:中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具包括:①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行按行业进行授权是指根据银行信贷行业投向政策,对不同的行业分别授予不同的权限的信贷授权形式,如对产能过剩行业、高耗能、高污染行业应适当上收审批权限。
A. 负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性
B. 负责制定市场风险管理制度、流程、偏好
C. 负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险
D. 负责确定本行可以承受的市场风险水平
解析：解析:B项,高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况。
A. 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸的到期时间或重新定价时间相同,因此,忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
B. 缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险,即重新定价风险,未考虑当利率水平变化时,因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险,即基准风险
C. 缺口分析也未考虑利率环境改变而引起的支付时间的变化,例如忽略了具有期权性风险的头寸在收入方面的变化
D. 非利息收入日益成为银行当期收益的重要来源,但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
E. 缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响,未考虑利率变动对银行整体经济价值的影响,所以只能反映利率变动的短期影响
解析：解析:缺口分析的局限性:缺口分析假定同一时间段内的所有头寸的到期时间或重新定价时间相同,因此,忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异;缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险,即重新定价风险,未考虑当利率水平变化时,因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险,即基准风险;缺口分析也未考虑利率环境改变而引起的支付时间的变化,例如忽略了具有期权性风险的头寸在收入方面的变化;非利息收入日益成为银行当期收益的重要来源,但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响;缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响,未考虑利率变动对银行整体经济价值的影响,所以只能反映利率变动的短期影响。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:教育储蓄存款是父母为了子女接受非义务教育而存钱,分次存人,到期一次支取本金和。
A. 董事
B. 高级管理层
C. 股东
D. 监事
解析：解析:高级管理层是负责具体执行董事会的决策。
A. 委托人
B. 监察人
C. 信托财产
D. 家族信托设立时间
解析：解析:家族信托的要素主要包括:委托人、受托人、受益人、监察人、投资顾问、信托财产和家族信托设立地点。
