A、 合规管理部门
B、 银行盈利目标
C、 合规风险管理计划
D、 合规政策
答案：B
解析：解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:①合规政策;②合规管理部门的组织结构和资源;③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理流程;⑤合规培训与教育制度。
A、 合规管理部门
B、 银行盈利目标
C、 合规风险管理计划
D、 合规政策
答案：B
解析：解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:①合规政策;②合规管理部门的组织结构和资源;③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理流程;⑤合规培训与教育制度。
A. 抵押物的价值按照抵押物的市场成交价或评估价格确定
B. 借款人与保证人之间可以互相提供保证
C. 在贷款期间.变更抵押物的,只需重新进行抵押登记,无需与贷款银行重新签订担保合同
D. 采用保证担保方式的.保证人为借款人提供的贷款担保为全额一半责任保证
E. 贷款担保方式不可变更
解析：解析:B项错误,个人住房贷款如采用保证担保方式,贷款人与保证人之间不得相互保证;C项错误,在贷款期间,抵押物变更的,贷款人应与银行重新签订相应的担保合同;D项错误,个人住房贷款如采用保证担保方式,保证人应提供全额连带责任保证;E项错误,经贷款银行同意.借款人可根据实际情况变更贷款担保方式。
A. 金融质押品
B. 房地产
C. 应收账款
D. 小汽车
解析：解析:商业银行应至少将押品分为金融质押品、房地产、应收账款和其他押品等类别,并在此基础上进一步细分。同时,应结合本行业务实践和风控水平,确定可接受的押品目录,且至少每年更新一次。
A. 相同汇率、不同金额
B. 不同汇率、相同金额
C. 不同汇率、不同金额
D. 相同汇率、相同金额
解析：解析:货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向互换。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。
A. 法律风险是一种特殊类型的操作风险。
B. 法律风险的分布非常广泛
C. 法律风险是一种需要计提资本的风险
D. 法律风险包含违规风险和监管风险
解析：解析:D项,狭义上,法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力;广义上,与法律风险密切相关的还有违规风险和监管风险,它们之间不存在包含关系。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:由于经营战略的实施影响的时间较长,因此在资本规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的长远影响至关重要。
A. 告诉客户他退休时需要多少钱
B. 现在应该做些什么投资准备
C. 他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D. 他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E. 每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
解析：解析:通过理财规划,一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少,每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。
A. 贷款人
B. 银行
C. 监管机构
D. 董事会
解析：解析:贷款项目评估是以银行的立场为出发点。
A. 法人治理结构
B. 运营管理模式
C. 经营特点
D. 风险及管理状况
E. 收益情况
解析：解析:处置计划是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况,在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前,对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。
A. 流动性风险报告应该按照层次进行划分
B. 流动性风险管理报告体系的核心问题是,“我们应该让哪些人,在什么时间,知道什么信息”
C. 日常流动性风险水平指标可以按周报告
D. 日常流动性风险水平指标可以按日报告
E. 一些复杂的、关注中长期的指标可以使用月度报告
解析：解析:建立流动性风险管理报告体系的核心问题是,“我们应该让哪些人,在什么时间,知道什么信息”,因此,流动性风险报告应该按照层次进行划分。一些市场流动性指标监测和超额备付率这样的日常流动性风险水平指标可以按日报告。一些复杂的、关注中长期的指标,例如贷存比、净稳定融资比例(NSFR)可以使用月度报告。
