A、 不完善的内部程序
B、 无法满足客户流动性
C、 外部事件
D、 人员及系统
答案：B
解析：解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。
A、 不完善的内部程序
B、 无法满足客户流动性
C、 外部事件
D、 人员及系统
答案：B
解析：解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。
A. 客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B. 商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
C. 银行员工窃取客户账户资金
D. 被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E. 网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
解析：解析:B项属于操作风险中的“系统缺陷”;C项属于操作风险中的“人员因素”。
A. 客户信息变化情况
B. 借款人在银行及其他金融机构的信用状况
C. 抵押房产状况及价值、权属是否发生变化
D. 违约贷款违约原因,是否存在违规操作行为
E. 逾期贷款是否在诉讼时效之内
解析：解析:在个人商用房贷款中,贷款经办行贷后管理和检查工作除上述ABCDE五项外,还包括:①定期检查大额贷款及“一人多贷”借款人是否能按时偿还贷款本息,是否存在影响贷款按时偿还的因素;②及时对违约贷款进行催收,对通过电话等通讯方式无法联系到的借款人进行上门催收。
A. 国民西敏寺银行
B. 米特兰银行
C. 巴克莱银行
D. 劳合银行
E. 汇丰银行
解析：解析:英国的四大商业银行是:国民西敏寺银行;米特兰银行;巴克莱银行;劳合银行
A. 没有做到向客户充分提示风险
B. 由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
C. 该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
D. 不需要说明风险的存在,客户自己知道
解析：解析:销售人员没有做到向客户充分提示风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行业金融机构为实现一定的经济目的,明确相互权利义务关系而签订的贷款合同是民事合同。通过合同所确立的民事关系是一种受法律保护的民事法律关系,所以通过签订合同建立法律关系的行为是一种民事法律行为。
A. 银行贷款
B. 发行债券
C. 产权交易
D. 杠杆收购
E. 引进风险投资
解析：解析:中小企业融资方式比较多,其中包括银行贷款、发行债券(私募债)、民间借贷、信用担保融资、金融租赁、股权出让、增资扩股、产权交易、杠杆收购、引进风险投资、投资银行投资、国内上市(新三板、创业板)、境外上市、买壳上市、留存盈余、资产管理融资、票据贴现、资产典当、商业信用融资、国际贸易融资、补偿贸易融资、项目包装融资、高新技术融资、BOT项目融资、专项基金的投资、产业政策投资等不一而足。但囿于企业规模,这些融资模式往往并不能顺利让中小企业得到所需资金。
A. 从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度计息
B. 每季度的始月20日为结息日,次日付息
C. 两种计息方式分别是:积数计息和逐笔计息
D. 央行对不同种类的存款规定了相应的计息方式
E. 提前支取定期存款,支取部分按活期存款利率计付利息
解析：解析:B项应为每季度的末月20日为结息日,次日付息;D项,《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定,除活期和定期整存整取两种存款外,国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取6个存款种类,只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限,计、结息规则由各银行自己把握。
A. 信贷审批部门
B. 信贷发放部门
C. 风险预警部门
D. 风险决策部门
E. 预控对策系统
解析：解析:预控性处置是在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。
A. 保险人必须知道被保险人有违背约定义务的情况
B. 保险人无须有明示或默示弃权的意思表示
C. 弃权是指保险合同中的一方当事人放弃其在合同中的某种权利
D. 弃权是一种单方法律行为
解析：解析:构成弃权必须具备两个要件:①保险人需有弃权的意思表示,这种意思表示可以是明示的,也可以是默示的;②保险人必须知道有权利存在。
A. 相等
B. 钞买价<汇买价
C. 钞买价>汇买价
D. 没有固定的大小关系
解析：解析:银行买入现钞后需要对其按面额和版式进行分类、保管、运输到发钞国,或在不同网点之间调剂、运送,成本比买入现汇后只需进行会计处理要高得多,而且还有收进假钞的风险。因此,钞买价比汇买价要低。
