风险事件:为增强交易对手信用风险资本监管的有效性,推动商业银行提升衍生工具风险管理能力,原银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》,要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景:近年来,随着金融市场的发展,我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性,推动商业银行提升衍生工具风险管理能力,根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》,原银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际,提高衍生工具资本计量的风险敏感性。《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤,明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法,分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条,要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架,建立健全衍生产品风险治理的政策流程,强化信息系统和基础设施,提高数据收集和存储能力,确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程,并明确了违约风险暴露的加总方式。关于交易对手信用风险,下列说法中错误的是()。

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()是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

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我国商业银行的存款中的外币存款按账户种类可以分为( )。

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常用内部指标包括盈利性和流动性。( )

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商业银行贷款发放人员在填写贷款合同时,贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等条款要与贷款调查报告一致。( )

题目内容

(

多选题

)

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中级银行从业资格（官方）

在日常工作和生活中,银行业从业人员应恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定,下列关于这些规定的说法正确的有( )。

A、　不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益

B、　不得将内幕信息以明示或暗示方式告知自己的亲友

C、　不在不当时间和地点谈论工作话题

D、　不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

E、　按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

答案：ABCE

解析：解析:D项属于“了解客户”原则的内容。

相关题目

在我国,贷款基准利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率,其他贷款利率可在此基础上加减点生成。( )

A. 正确

B. 错误

解析：解析:中国人民银行对商业银行的再贷款利率,可以理解为我国目前的基准利率。贷款基础利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率,其他贷款利率可在此基础上加减点生成。

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利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。

A. 　理财师的工作经验

B. 　服务费用的披露

C. 　由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

D. 　其他的额外奖励的披露

E. 　理财师的薪酬结构

解析：解析:利益披露包括但不限于以下几个方面的内容:???服务费用的披露;???由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;???其他的额外奖励的披露;???理财师的薪酬结构,包括:只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金,等等。

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商业银行制定资本规划,应当()。

A. 　综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求

B. 　确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应,兼顾短期和长期资本需求,并考虑各种资本补充来源的长期可持续性

C. 　审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性,充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素,包括或有风险暴露,严重且长期的市场衰退,以及突破风险承受能力的其他事件

D. 　优先考虑补充核心一级资本,增强内部资本积累能力,完善资本结构,提高资本质量

E. 　通过严格和前瞻性的压力测试,测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性,并制定资本应急预案以满足计划外的资本需求,确保银行具备充足资本应对不利的市场条件变化

解析：解析:除了ABCDE五项外,商业银行制定资本规划的监管要求还有:①对于重度压力测试结果,商业银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施,并充分考虑融资市场流动性变化,合理设计资本补充渠道;②商业银行高级管理层应当充分理解压力条件下商业银行所面临的风险及风险间的相互作用、资本工具吸收损失和支持业务持续运营的能力,并判断资本管理目标、资本补充政策安排和应对措施的合理性。

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行政诉讼的受案范围决定的范围不包括()。

A. 　司法机关对行政主体行为的监督范围

B. 　决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围

C. 　决定着行政终局裁决权的范围

D. 　决定着提起行政诉讼的期限

解析：解析:行政诉讼的受案范围是指人民法院受理行政诉讼案件的范围。这一范围同时决定着司法机关对行政主体行为的监督范围,决定着受到行政侵害的公民、法人和其他组织诉讼的范围,也决定着行政终局裁决权的范围。

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( )是银行根据各项内、外部约束,量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

A. 　资产规划

B. 　资本规划

C. 　战略规划