直接融资包括( )。

下列关于合规监管的说法,正确的是( )。

A. 　合规监管以法律管制为主

B. 　着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性

C. 　是一种积极的监管方法

D. 　监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果

E. 　属于动态的监管模式

流动性风险的特征不包括()。

A. 　流动性风险属于“再生风险”,可以由流动性冲击直接导致

B. 　严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的

C. 　流动性风险具有隐蔽性和爆发性

D. 　流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。郑女士支取本金和利息时,为了享受免税待遇,不需要带的资料为()。

A. 　身份证

B. 　户籍证明

C. 　学校证明

D. 　家庭情况证明

个人住房贷款业务合作中开发商一般需要与商业银行签订()。

A. 　《商品房预售合作协议书》

B. 　《商品房售后合作协议书》

C. 　《商品房销售贷款合作协议书》

D. 　《公积金房销售合作协议书》

股东对企业经营管理的风险分析包括()。

A. 　企业财务总监伤残

B. 　遗属的继承人无法保证企业继续经营

C. 　所有权变现的可能性差

D. 　企业可能出现业务发展危机和法律纠纷

E. 　企业销售经理死亡

前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证。按照法律规定,该医院( )。

A. 　银行同意即可担保

B. 　可以担保

C. 　不能担保

D. 　如有足够清偿能力即可

风险事件:2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理高级方法,学习借鉴国际先进经验,用更高的标准要求自己,不断提高风险管理能力,把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百年老店”。相关背景:股改上市以来,面对国际金融危机和国内经济转型的挑战,工行积极探索,在各项业务保持持续发展的同时,控制住了风险。一是管好了战略风险。通过实施国际化战略、“大零售、大资管、信息化银行”战略,实现了风险的分散化与盈利的多元化。二是确立了稳健的风险文化。制定了本行的风险偏好,正确处理长、短期利益关系,形成了合规、严谨、稳健的风险文化。三是建立了完善的风险治理构架。从集团层面做到了各类风险的统一管理,使全行资产组合的布局更加合理。四是建立了科学的风险计量与监控体系。通过实施资本管理高级方法,利用大数据和系统手段,实现了对风险的科学化、精细化管理。经济进入新常态后,银行面临资产质量劣变的压力,工行通过实施内部评级法,抓转型、促应用,不断完善风险管理的精细化、前瞻性手段,积极应对新的形势与挑战。工行充分发挥自身的信息科技优势和信贷管理经验,于2014年成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心。该中心集信用风险的分析、监测、预警、管控于一体,以大数据分析技术为手段,确立了分析建模、实时监测、风险预警、核查管控、跟踪督办、反馈优化及考核评价的信用风险监控工作流程,实时开展融资客户、融资产品、信贷机构及信贷人员风险的监测预警及跟踪管控,并实现了监控工作的系统化运行,有效增强了工行信用风险管理的及时性和前瞻性,促进了全行信贷经营管理水平的提升。在风险监测预警方面,工商银行在有效整合和深入挖掘行内外数据信息的基础上,分析融资客户风险变化规律,研发并投产了一系列信用风险监控预警模型,构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系,有效监测信贷与代理投资业务运行情况,及时揭示和管控业务风险。同时,加强对内外部形势的深入分析和提前预判,针对风险隐患相对较大的重点风险领域开展专项分析和治理,为有效防范系统性风险发挥了积极作用。工行作为全球系统重要性银行,下列对其资本监管的要求,不正确的是()。

A. 　最低资本要求方面,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%

B. 　2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求

C. 　工行作为全球系统重要性银行,其资本充足率不得低于11.5%

D. 　附加资本要求为2%

流动比率并非越高越好。流动比率越高,说明流动资产相对于流动负债太多,可能是存货积压,也可能是持有现金太多,或者两者兼而有之。( )

A. 正确

B. 错误

股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股东履行自己的责任、行使自己的权力的机构与场所,股东大会会议包括( )。

A. 　月度会议

B. 　季度会议

C. 　年度会议

D. 　临时会议

E. 　半年度会议

对于个人汽车贷款,贷款审批人应进行的审查中不包括以下()。

A. 　借款人资格和条件是否具备

B. 　贷款用途是否合规

C. 　借款人提供材料的完整性、有效性及合法性

D. 　贷款方案风险是否在规定范围内