A、 合规风险管理计划
B、 合规培训与教育制度
C、 合规政策
D、 合规管理部门的组织结构和资源
E、 合规风险识别和管理流程
答案：ABCDE
解析：解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
A、 合规风险管理计划
B、 合规培训与教育制度
C、 合规政策
D、 合规管理部门的组织结构和资源
E、 合规风险识别和管理流程
答案：ABCDE
解析：解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
A. 由政府主导一
B. 由银行承担全部风险
C. 由银行、教育行政部门与高校共同操作
D. 主要用于帮助高校家庭经济困难的学生
解析：解析:国家助学贷款是由政府主导、财政贴息、财政和高校共同给予银行一定风险补偿金,银行、教育行政部门与高校共同操作的,帮助高校家庭经济困难的学生支付在校学习期间所需的学费、住宿费及生活费的银行贷款。
A. 基金管理公司
B. 货币经纪公司
C. 期货经纪公司
D. 金融租赁公司
E. 财产保险公司
解析：解析:中国银监会监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费公司。
A. 贷款逾期后,银行要对应收未收的利息计收利息,即计复利
B. 对不能按借款合同约定期限归还的贷款,应当按规定加罚利息
C. 因提前还款而产生的费用应由银行负担
D. 银行在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期1个月之前,应当向借款人发送还本付息通知单
解析：解析:贷款逾期后,银行要对应收未收的利息计收利息,即计复利;对不能按借款合同约定期限归还的贷款,应当按规定加罚利息;银行在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期1个月之前,应当向借款人发送还本付息通知单;因提前还款而产生的费用应由借款人负担。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。但由于这四大目标之间既有统一性,也有矛盾性,在一定的经济条件下要同时实现这四大目标是不可能的。因此,在不同的环境中,货币政策的最终目标应该有所侧重。@jinkaodian
A. 正确
B. 错误
解析：解析:借款人自主支付方式下,贷款发放后应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况。贷款人可要求借款人提交实际支付清单,必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料,通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。
A. 资金成本
B. 税收制度
C. 担保
D. 盈利目标
E. 市场竞争
解析：解析:商业银行个人贷款的定价原理、方法与企业贷款定价基本相同,影响个人贷款价格的因素众多,主要包括资金成本、风险、担保、规模、市场竞争、盈利目标、选择性因素等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信息科技工作要围绕银行制订的战略目标展开,保持信息科技战略与企业战略的一致性。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信托业务是指信托投资公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
A. 测试危机沟通方案以及应对措施
B. 设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制
C. 熟悉危机处理的最佳媒介方式
D. 确保可供使用的沟通资源和技术手段畅通,保障危机时刻的信息传递
E. 在机构内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者
解析：解析:商业银行预先制定战略性的危机管理规划的主要内容有:①设定危机管理负责人岗位,定期评估金融机构的内外部沟通机制;②确保可供使用的沟通资源和技术手段畅通,保障危机时刻的信息传递;③熟悉危机处理的最佳媒介方式;④在机构内部明确危机管理原则,并尽可能告知所有利益持有者。A项属于声誉危机管理中提高解决问题的能力方面的内容。
A. 私人银行
B. 民间银行
C. 外资银行
D. 股份制银行
解析：解析:随着我国金融改革的深入和对外开放的扩大,能提供信贷业务的银行越来越多,尤其是外资银行将是最重要的潜在竞争对手。因此,银行在做个人信贷营销时应注意分析该竞争对手的实力和策略。
