A、 确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B、 在经营情况、风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新
C、 第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本评估程序,至少每半年实施一次
D、 确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及月度经营计划相匹配
E、 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
答案：AE
解析：解析:AE两项是商业银行内部资本评估程序应实现的目标;B项,在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新;C项,第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,应至少每年实施一次;D项,商业银行内部资本评估程序应确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。
A、 确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B、 在经营情况、风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新
C、 第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本评估程序,至少每半年实施一次
D、 确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及月度经营计划相匹配
E、 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
答案：AE
解析：解析:AE两项是商业银行内部资本评估程序应实现的目标;B项,在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新;C项,第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,应至少每年实施一次;D项,商业银行内部资本评估程序应确保资本规划与银行经营、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。
A. 不按权限审批贷款
B. 审批人员对应审查的内容审查不严
C. 借款申请人的担保措施不足额
D. 未按独立公正原则审批
E. 借款申请人第一还款来源不稳定
解析：解析:贷款审批环节主要业务风险控制点为:①未按独立公正原则审批;②不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放;③审批人员对应审查的内容审查不严,导致向不符合条件的借款人发放贷款。选项C、E均为贷款受理和调查中的风险。
A. 证券投资基金托管
B. 信托资产托管
C. QfII资产托管
D. 代保管业务
E. 保险资产托管
解析：解析:目前,国内商业银行资产托管业务品种主要包括证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII(合格境外机构投资者)资产托管、QDII(合格境内机构投资者)资产托管等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:监管部门对商业银行与关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10%,对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%,对全部关联方的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的50%。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:目前,银行业经营发展中存在的很多问题,都可以在绩效考评上找到源头。
A. 统一授信的原则
B. 防范风险的原则
C. 期限匹配和结构管理相结合的原则
D. 保持流动性和效益性的平衡
E. 分级管理的原则
解析：解析:投资业务管理的基本原则有:(1)统一授信的原则。(2)防范风险的原则。(3)期限匹配和结构管理相结合的原则。(4)保持流动性和效益性的平衡。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:我国对核心一级资本充足率的要求为5%,高于第三版巴塞尔资本协议中4.5%的规定。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析：解析:在标准法中,总资本要求是各产品线监管资本的简单加总,根据其计算公式,
A. 正确
B. 错误
解析：解析:如果储户在存款到期前要求提前支取,则支取部分按活期存款利率计付利息。通常活期储蓄存款利率要低于定期储蓄存款利率,因此用户提前支取定期存款会遭受利息损失。
A. 取款自由
B. 存款自愿
C. 定期付息
D. 存款有息
解析：解析:《商业银行法》明确,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则。
