A、 健全反洗钱内控制度
B、 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
E、 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
答案：ABE
解析：解析:其余两项为反洗钱检测分析中心的职责。
A、 健全反洗钱内控制度
B、 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
E、 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
答案：ABE
解析：解析:其余两项为反洗钱检测分析中心的职责。
A. 投资不动产
B. 代理期货期权业务
C. 对成员单位贷款
D. 吸收存款
解析：解析:财务公司主要是为集团内部成员单位提供财务管理服务,其业务有两类:①基础类业务,涵盖了商业银行可以办理的全部资产、负债、中间业务;②满足一定条件的财务公司可以办理的业务,包括发行财务公司债券、承销成员单位企业债、对金融机构的股权投资、有价证券投资、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁等业务。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在较长的时间里,如果公司的盈利能力很弱甚至为负,那么公司就无法维持正常的经营支出,因此盈利能力不足会导致直接借款需求。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:目前,国内信用卡市场已相当成熟,逐渐从“卖方市场”转向“买方市场”,这促使银行不断对产品升级换代,对获客渠道深度挖掘。
A. 汇票
B. 本票
C. 支票
D. 托收承付
E. 国内信用证
解析：解析:现有的国内结算方式有汇票、本票、支票、银行卡及汇兑、托收承付、委托收款和国内信用证等。
A. 非保本浮动收益理财产品
B. 保本浮动收益理财产品
C. 保证收益理财产品
D. 封闭式净值型产品
解析：解析:D项属于按产品形态对理财产品进行的分类。
A. 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
B. 发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
C. 尽量不要减少客户所需的保险额度
D. 牢记保险的主要功能是资产增值
解析：解析:D项,理财师在保险产品的配置问题上,应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划,即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时,牢记保险的主要功能是财富保障,而非资产增值(资产增值手段有多种选择),同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力。
A. 抵押文件资料须具有真实有效性、抵押物的合法性、抵押物权属的完整性、抵押物存续状况的完好性等
B. 谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押
C. 借款人以自有或第三人的财产进行抵押,抵押物须产权明晰、价值稳定、变现能力强、易于处置
D. 原则上贷款银行经办人员不应直接参与抵押手续的办理,为保证专业水准尽量交由外部中介机构办理
解析：解析:D项,商业助学贷款抵押手续办理的相关程序应规范,原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理,不可完全交由外部中介机构办理:
A. 担保人可以是法人,也可以是自然人
B. 担保人是借款人和贷款人之外的第三人
C. 担保人将特定财产抵押给银行
D. 若借款人未按期还款,担保人承担还款责任
解析：解析:考核贷款担保中人的担保。人的担保主要指由作为第三人的自然人或法人向银行提供的,许诺借款人按期偿还贷款的保证。
A. 不赔
B. 赔偿5万元
C. 赔偿30万元
D. 赔偿35万元
解析：解析:发生保险事故时,被保险人所支付的必要的、合理的施救费用的赔偿金额在保险财产损失以外另行计算,最高不超过保险金额,若受损保险财产按比例赔偿时,该项费用也按相同比例进行赔偿。
A. 日常生活支出预算
B. 特殊用途支出预算
C. 专项支出预算
D. 其他支出预算
解析：解析:支出预算项目通常包括日常生活支出预算和专项支出预算,与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于专项支出预算。
