解析：解析:客户档案主要包括:①借款企业及担保企业的“三证”(即年检营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;②借款企业及担保企业的信用评级资料;③借款企业及担保企业的开户情况;④借款企业及担保企业的验资报告;⑤借款企业及担保企业近3年的主要财务报表,包括资产负债表、损益表、现金流量表等,上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他资料。

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信息科技非现场监管的风险识别与监测,不得作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。

A. 正确

B. 错误

解析：解析:信息科技非现场监管的风险识别与监测,可作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。

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根据国家法规要求,法定的企业职工退休年龄是男性年满()周岁,女工人年满()周岁。()

A. 　60;55

B. 　60;50

C. 　55;50

D. 　55;45

解析：解析:按照我国现行法律法规,国家法定的企业职工退休年龄为男性年满60周岁,女工人年满50周岁,女干部年满55周岁,部分可以延迟到60周岁。

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下列关于资本资产定价( )模型的假设,错误的是()。

A. 　存在许多投资者

B. 　所有投资者行为都是理性的

C. 　投资者的投资期限相同

D. 　市场环境是有摩擦的

解析：解析:D项,资本资产定价模型假设资本市场是完全有效的市场,没有任何摩擦阻碍投资。

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下列选项中,属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是( )。

A. 　按存放境内、境外同业披露存放同业款项

B. 　按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数

C. 　应收利息余额及变动情况

D. 　贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数

E. 　增加或减少注册资本、分立合并事项

解析：解析:E项属于应披露的公司治理结构方面的信息。

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( )是商业银行最主要的资金来源,是银行持续经营的基础。

A. 　债券

B. 　贷款

C. 　存款

D. 　借款

解析：解析:存款是银行最基本的负债业务之一,是商业银行最主要的资金来源,是银行持续经营的基础。

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下列各项中,()属于风险评估环节。

A. 　了解银行的业务和风险管理制度

B. 　界定其主要的业务领域

C. 　用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D. 　分析风险产生的原因

E. 　形成风险评估报告

解析：解析:在风险监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段:①了解银行的业务和风险管理制度;②界定其主要的业务领域;③用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一识别和衡量;④形成风险评估报告。

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()是个人住房贷款业务操作过程中,由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险,是一种发生在实务操作中的、内部形成的非系统性风险。

A. 　操作风险

B. 　法律风险

C. 　政策风险

D. 　合作机构风险

解析：解析:题干为操作风险的定义。

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商业银行作为存款人和借款人的中介,需要留有可随时应付支出需要的流动资产。

A. 正确

B. 错误

解析：解析:商业银行作为存款人和借款人的中介,需要留有可随时应付支出需要的流动资产。