解析：解析:缺口分析法用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。具体而言,就是将银行的所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段。在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价“缺口”。以该缺口乘以假定的利率变动,即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。

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某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款,则该质押权设立的时间是( )。

A. 　质押合同鉴定日

B. 　借款合同签订日

C. 　权利凭证交付日

D. 　证券登记结算机构办理出质登记时

解析：解析:股份质押属于权利质押。质押权设定法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。上市公司的股份是登记在证券登记结算机构的,因此证券登记结算机构办理出质登记时,质押权设立。

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关于风险处置的说法不正确的有( )。

A. 　风险处置是指在风险警报的基础上,为控制和最大限度地消除商业银行风险而采取的一系列措施

B. 　按照类型划分,风险处置可以划分为预控性处置与全面性处置

C. 　预控性处置是在风险预警报告尚未作出,决策部门尚未采取相应措施之前,由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施

D. 　全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后,从内部采取措施来控制、转移或化解风险

E. 　商业银行在所有事件中都要采取两种处置方法

解析：解析:选项B应是按阶段划分;选项C应是风险预警报告已经作出;选项E商业银行未必都要采取两种措施。

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直接销售的好处是贴近市场,应收账款少,缺点是需要铺设销售,投入资金较大。( )

A. 正确

B. 错误

解析：解析:销售渠道有直接销售和间接销售。直接销售的好处是贴近市场,应收账款少,缺点是需要铺设销售,投入资金较大。

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三资企业比其他企业需要特别上交的客户档案是( )。

A. 　借款人的营业执照

B. 　法人代码证的复印件

C. 　担保人的开户隋况

D. 　企业批准证书、公司章程

解析：解析:客户档案主要包括:①借款企业及担保企业的“三证”复印件;②借款企业及担保企业的信用评级资料;③借款企业及担保企业的开户情况;④借款企业及担保企业的验资报告;⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表,上市公司、“三资,,企业需提供经审计的年报;⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他材料。所以,三资企业比其他企业需要特别上交的客户档案是企业批准证书、公司章程。

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下列关于市场风险计量的说法正确的是()。

A. 　久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

B. 　缺口分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

C. 　久期分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法

D. 　敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响

E. 　缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法

解析：解析:B项,缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响,未考虑利率变动对银行经济价值的影响,所以只能反映利率变动的短期影响;C项,久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。

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下列属于公司董事会职责的有( )。

A. 　执行股东大会决议,负责公司日常经营

B. 　决定公司组织变更、解散、清算

C. 　聘任或者解聘公司经理

D. 　召集股东会,并向股东会报告工作

E. 　制定公司基本管理制度

解析：解析:董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构,负责召集股东会,并向股东会报告工作;执行股东大会决议,负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理),制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责,接受股东会监督。董事长由董事会选举产生。董事长主持股东会,召集并主持董事会,在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司。B项属于股东大会的职责。

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下列各项不属于单币种敞口头寸的是()。

A. 　期权敞口头寸

B. 　远期净敞口头寸

C. 　即期净敞口头寸

D. 　总敞口头寸

解析：解析:外汇敞口头寸分为单币种敞口头寸和总敞口头寸。其中,单币种敞口头寸是指每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口头寸之和,反映单一货币的外汇风险。

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风险管理效益的大小,取决于是否能以最小成本取得最大安全保障,同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致,是否具有()。

A. 　可行性

B. 　可操作性

C. 　有效性