A、主要表现为操作人员对业务流程不熟悉、操作失误或责任心不强，造成的风险程度较低，影响相对较小，不影响客户资金使用的差错
B、主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能引发资金或合规风险的差错
C、主要表现为柜员主观故意违反相关制度规定，或非常规操作发生频率高、累积金额大，隐含较大操作风险，易造成较大资金损失或其他严重后果的差错
D、主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能成较大资金损失或其他严重后果的差错
答案：C
A、主要表现为操作人员对业务流程不熟悉、操作失误或责任心不强，造成的风险程度较低，影响相对较小，不影响客户资金使用的差错
B、主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能引发资金或合规风险的差错
C、主要表现为柜员主观故意违反相关制度规定，或非常规操作发生频率高、累积金额大，隐含较大操作风险，易造成较大资金损失或其他严重后果的差错
D、主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能成较大资金损失或其他严重后果的差错
答案：C
A. 账户管理
B. 转账汇款
C. 资金归集
D. 多级账簿
A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
A. 联网核查结果为01-公民身份号码与姓名一致，但不存在照片、02-公民身份号码存在，但与姓名不匹配。
B. 联网核查结果为通讯异常时。
C. 联网核查结果06-此项暂不返回核查结果、09-公安核查异常、4006-当前机构和渠道未配置公安联网核查授权等联网核查异常情况。
D. 人脸识别比对值低于参考值。
E. 交易金额小于5万元时，冠字代码系统未启动。
A. 年利率
B. 季利率
C. 月利率
D. 日利率
A. 代理人
B. 授权签字人
C. 所有者
D. 名义持有人
