A、贴现人与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系
B、贴现申请人是在银行开立存款账户的企业法人及其他组织
C、贴现到期不获付款的，贴现银行可从贴现申请人的存款账户直接收取票款
D、贴现是一种非票据转让行为
答案：ABC
A、贴现人与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系
B、贴现申请人是在银行开立存款账户的企业法人及其他组织
C、贴现到期不获付款的，贴现银行可从贴现申请人的存款账户直接收取票款
D、贴现是一种非票据转让行为
答案：ABC
A. 员工的专业能力
B. 员工的职业操守
C. 员工的诚信程度
D. 领导层对内部控制制度的认识和态度
E. 领导层对管理内部控制制度采取的措施
A. 解挂
B. 手续费修改
C. 双挂
D. 联网核查补核查
A. 主要表现为操作人员对业务流程不熟悉、操作失误或责任心不强，造成的风险程度较低，影响相对较小，不影响客户资金使用的差错
B. 主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能引发资金或合规风险的差错
C. 主要表现为柜员主观故意违反相关制度规定，或非常规操作发生频率高、累积金额大，隐含较大操作风险，易造成较大资金损失或其他严重后果的差错
D. 主要表现为交易或事项违反相关规章制度，或非常规操作发生频率较高、累积金额较大，如不控制或纠正，可能成较大资金损失或其他严重后果的差错
A. 电话核实
B. 面对面核实
C. 视频核实
D. 短信核实
A. 中国人民银行行长
B. 反假货币联席会议办公室主任
C. 反假货币联席会议办公室秘书处处长
A. 10年
B. 15年
C. 30年
D. 永久
A. 网点审核
B. 重点监督
C. 强制补录
D. 预警监测
