洗钱的特征是( )。

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 存款人因银行借款需要，应出具借款合同

C. 存款人因其他需要，应出具有关证明

A. 材质调整

B. 面额数字造型调整

C. 花卉缩小

D. 正背面内周缘调整为多边形

E. 正面增加圆点

A. 水印

B. 动感光变开窗安全线

C. 对印技术

D. 雕刻凹印

A. 发生假币误付行为的

B. 未按规定鉴定货币真伪的

C. 获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的

D. 与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的

A. 非法人企业、异地常设机构

B. 机关、事业单位

C. 团级以下军队、武警部队及分散执勤的支(分)队

D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会

A. 审核营业执照等证明文件和资料

B. 到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料

C. 登门拜访客户、实地查看

D. 电话核实

A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队

B. 参照公务员法管理的事业单位

C. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

D. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

A. 一般存款账户

B. 基本存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

A. 期货交易保证金

B. 更新改造资金

C. 政策性房地产开发资金

D. 金融机构存放同业资金