答案：A
答案：A
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
D. 如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准
E. 了解交易的实际受益人
A. 刷卡
B. 指纹
C. 密码
D. 刷卡+指纹
A. 实时或批量发送
B. 全额清算资金
C. 批量发送
D. 轧差净额清算资金
A. 金融机构
B. 第三方
C. 客户
D. 金融机构和第三方
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单“的客户不属于参考因素
A. 基本存款账户开户资料
B. 基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号
C. 借款合同
D. 其他结算证明
A. 票据无效
B. 原收款人更改的票据有效
C. 持票人更改的票据有效
D. 出票银行更改有效
A. 具有特定主题
B. 具有特殊价值
C. 流具有纪念意义
D. 具有增值价值
