9、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
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6、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件,进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务?( )
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 定期支领工资
D. 票据兑换
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22.体现“内部控制优先”的要求不包括( )
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
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1、根据人民银行117号文件,对于可疑交易报告后的后续控制措施可以采取持续监控、定期(如每3个月)或额外提交报告、提升风险等级(对)
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23.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
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26.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构(证券期货业机构)应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
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7、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?( )
A. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;
B. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年;
C. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年;
D. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存10年。
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11、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,无需采取身份认证措施。( 错 )
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24.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项( )
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
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