4、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是( )
A. 调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。
B. 询问应当制作询问笔录。
C. 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D. 经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-d7a0-c0f5-18fb755e8803.html
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4、客户身份识别的四个基本步骤:( )
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-f2f8-c0f5-18fb755e8802.html
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11、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免( )行为。
A. 到金融机构存款
B. 用真实姓名开立银行账户
C. 将身份证借给他人使用
D. 证件到期时及时更新
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9、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8808.html
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5、涉黑案件中,一般会涉及到腐败洗钱、虚构交易洗钱和转账洗钱(对)
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27.金融机构的风险划分标准应报送( )
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国反洗钱监测中心
D. 中国人民银行省一级分支机构
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16.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分
A. 反洗钱领导小组组长
B. 反洗钱专干
C. 董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D. 其他直接责任人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e358-c0f5-18fb755e8802.html
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21.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分( )等级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e740-c0f5-18fb755e8802.html
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8、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立( )。
A. 实名账户;
B. 匿名账户;
C. 真名账户;
D. 假名账户。
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e880b.html
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