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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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单位结构性存款产品到期实际收益取决于嵌入的______交易，不得发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款。

A、金融衍生品

B、衍生品

C、金融衍生

D、衍生产品

答案：C

理财资质考试试题

我行操作风险管理的全面管理原则是指操作风险管理要渗透到全行各项业务过程和各个操作环节中，覆盖所有部门、分支机构和岗位，由全体人员执行。

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银行无论销售自有产品还是代销产品，均要按照“买者自负，卖者有责”的原则。

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商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行()负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。

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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额，且满足一定条件的客户，其中，企业客户需满足如下条件（）

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不属于外籍人士购买理财产品需要提供的资料是：()

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商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。

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为____单位结构性存款业务操作，防范业务风险，根据中国人民银行《人民币利率管理规定》《人民币单位存款管理办法》《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等有关规定，以及《华夏银行资金业务管理办法》相关制度，制定本实施细则。

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下列关于商业银行理财计划宣传和介绍资料，说法正确的是：()

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个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在()情况。

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商业银行不得通过电台渠道对具体理财产品进行宣传。

题目内容

(

单选题

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理财资质考试试题

单位结构性存款产品到期实际收益取决于嵌入的______交易，不得发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款。

A、金融衍生品

B、衍生品

C、金融衍生

D、衍生产品

答案：C

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行无论销售自有产品还是代销产品，均要按照“买者自负，卖者有责”的原则。

A. 正确

B. 错误

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商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行()负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。

A. 支行

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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A. 最近一年末净资产不低于1000万元

B. 企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币，家庭金融资产不低于1000万元人民币

C. 近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

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不属于外籍人士购买理财产品需要提供的资料是：()

A. 居住满半年和投资资金来源于境内的证明

B. 居住满一年和投资资金来源于境内的证明

C. 居住满一年和投资资金来源于境外的证明

D. 居住满二年和投资资金来源于境内的证明

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商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向()申请代客境外理财购汇额度。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督理委员会

C. 国家外汇管理局

D. 当地政府

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A. 管理

B. 规范

C. 规定

D. 规整

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下列关于商业银行理财计划宣传和介绍资料，说法正确的是：()

A. 应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达。

B. 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

C. 要注重预期最高收益的宣传，以吸引客户投资。

D. 要注意模糊投资风险，以避免客户过于注重风险而放弃投资。

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个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在()情况。

A. 高息揽储

B. 虚假宣传

C. 不正确销售和不当销售

D. 不正当竞争

点击查看答案

商业银行不得通过电台渠道对具体理财产品进行宣传。

A. 正确

B. 错误

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