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理财资质考试试题
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与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

答案:B

理财资质考试试题
宏观经济对投资理财的影响有:()
(1)财政政策
(2)收入分配政策
(3)货币政策
(4)税收政策
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8819.html
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我行的单位结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的单位存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使____在承担一定风险的基础上获得相应的收益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8801.html
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我行代销信托产品销售宣传推介材料,分行经总行授权后,可以自行制作并向投资者发放信托宣传推介材料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e8805.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行()授权,至少每年度对授权进行()重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0648-c0f5-18fb755e880c.html
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商业银行发行投资衍生产品的理财产品的,必须具有衍生产品交易资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c1f0-c0f5-18fb755e8802.html
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在我行认定为资深理财经理至少需要有()年个人理财从业经验
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-aa40-c0f5-18fb755e8818.html
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《操作风险突发事件报告》保存期不低于()年,要按照总行档案管理要求妥善保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8825.html
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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务,不得有下列情形()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e8810.html
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我行应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得低于( )年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8b00-c0f5-18fb755e8800.html
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未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。
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理财资质考试试题
题目内容
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单选题
)
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理财资质考试试题

与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
宏观经济对投资理财的影响有:()
(1)财政政策
(2)收入分配政策
(3)货币政策
(4)税收政策

A. (1)(2)(3)(4)

B. (2)(3)(4)

C. (1)(2)(3)

D. (1)(3)(4)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8819.html
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我行的单位结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的单位存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使____在承担一定风险的基础上获得相应的收益。

A. 债权人

B. 债务人

C. 存款人

D. 偿债人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8801.html
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我行代销信托产品销售宣传推介材料,分行经总行授权后,可以自行制作并向投资者发放信托宣传推介材料。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e8805.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行()授权,至少每年度对授权进行()重新评估和核定。

A. 区别

B. 统一

C. 一次

D. 两次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0648-c0f5-18fb755e880c.html
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商业银行发行投资衍生产品的理财产品的,必须具有衍生产品交易资格。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c1f0-c0f5-18fb755e8802.html
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在我行认定为资深理财经理至少需要有()年个人理财从业经验

A. 1.5年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-aa40-c0f5-18fb755e8818.html
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《操作风险突发事件报告》保存期不低于()年,要按照总行档案管理要求妥善保管。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8825.html
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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务,不得有下列情形()

A. 挪用代理销售基金结算资金或者基金份额;违规利用基金份额转让等形式规避代理销售基金结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全;

B. 利用或者承诺利用基金资产和代理销售基金业务进行利益输送或者利益交换;

C. 违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息;

D. 实施歧视性、排他性、绑定性销售安排;

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我行应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得低于( )年

A. 15年

B. 20年

C. 10年

D. 5年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8b00-c0f5-18fb755e8800.html
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未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。

A. 华夏银行代理第三方产品风险告知书

B. 华夏银行代理第三方产品风险揭示书

C. 华夏银行机构客户第三方产品代销业务申请表

D. 华夏银行代理第三方产品客户风险承受能力评估问卷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e8803.html
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