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理财资质考试试题
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理财业务人员电话拜访礼仪不包含()

A、打电话前必须先确定对方是否能接受电话联系的方式,找出最正确的电话号码,所属公司及最合适的称呼

B、接听电话用语须规范,态度亲切、语速适中,使用当地方言

C、在与客户进行电话联系前,应首先将联系的主要问题及内容梳理清楚

D、在将事情表述清楚后,要礼貌地感谢客户,等客户将电话挂断后方可将电话挂断

答案:B

理财资质考试试题
未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e8803.html
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银行业金融机构从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c1f0-c0f5-18fb755e8823.html
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理财产品存续期间出现负收益、零收益或者合作方发生风险等,理财业务主管部门应按()公布产品运行情况及走势分析,并向电子银行部等相关部门提供统一对外说明材料。
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单位结构性存款经办人员应了解客户_____、______、______等,对异常交易仔细核查,确认为可疑交易的,应立即通知本级行反洗钱岗位人员,并按照相关规定逐级报送可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e8800.html
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客户风险评级为CR4级别,则客户可在我行购买的理财产品种类有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b5f8-c0f5-18fb755e8812.html
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单位结构性存款产品的保底收益率:本产品_____上限与_____定期存款利率上限管理要求一致,纳入自律管理范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e8809.html
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每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8718-c0f5-18fb755e880d.html
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单位结构性存款投资人包括非金融企业、_____以及中国人民银行认可的其他单位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8802.html
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下列关于综合理财服务说法不正确的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-1200-c0f5-18fb755e881e.html
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个人理财产品购买后,补打凭证的最长期限为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e8823.html
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理财资质考试试题
题目内容
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单选题
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理财资质考试试题

理财业务人员电话拜访礼仪不包含()

A、打电话前必须先确定对方是否能接受电话联系的方式,找出最正确的电话号码,所属公司及最合适的称呼

B、接听电话用语须规范,态度亲切、语速适中,使用当地方言

C、在与客户进行电话联系前,应首先将联系的主要问题及内容梳理清楚

D、在将事情表述清楚后,要礼貌地感谢客户,等客户将电话挂断后方可将电话挂断

答案:B

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理财资质考试试题
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未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。

A. 华夏银行代理第三方产品风险告知书

B. 华夏银行代理第三方产品风险揭示书

C. 华夏银行机构客户第三方产品代销业务申请表

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银行业金融机构从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

A. 正确

B. 错误

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理财产品存续期间出现负收益、零收益或者合作方发生风险等,理财业务主管部门应按()公布产品运行情况及走势分析,并向电子银行部等相关部门提供统一对外说明材料。

A. 天

B. 旬

C. 月

D. 季度

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单位结构性存款经办人员应了解客户_____、______、______等,对异常交易仔细核查,确认为可疑交易的,应立即通知本级行反洗钱岗位人员,并按照相关规定逐级报送可疑交易报告。

A. 资金来源

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客户风险评级为CR4级别,则客户可在我行购买的理财产品种类有()

A. PR3及其以下级别的理财产品

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单位结构性存款产品的保底收益率:本产品_____上限与_____定期存款利率上限管理要求一致,纳入自律管理范围。

A. 最高收益率

B. 保底收益率

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e8809.html
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每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的(  )。

A. 1.5

B. 2

C. 1.8

D. 1.4

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单位结构性存款投资人包括非金融企业、_____以及中国人民银行认可的其他单位。

A. 事业单位

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D. 个人

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下列关于综合理财服务说法不正确的是:()

A. 综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

B. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。

C. 在综合理财服务活动中,所产生的风险,完全由商业银行承担。

D. 综合理财服务活动,必须保证不能发生任何风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-1200-c0f5-18fb755e881e.html
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个人理财产品购买后,补打凭证的最长期限为()。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e8823.html
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