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理财资质考试试题
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理财产品处于以下哪种情况时可以进行赎回交易:

A、开放式产品任何时候都可以进行赎回

B、产品处于“开放”状态

C、产品处于“封闭可赎回”状态

D、产品处于“认购”状态

答案:BC

理财资质考试试题
以下属于机构客户进行合格投资者认定,通过企业手机银行需要提交的资料有:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8b00-c0f5-18fb755e8819.html
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标准化客户关系维护中情感维护的主要内容有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-15e8-c0f5-18fb755e8812.html
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理财产品的超额收益来自于三个可能:市场机制失效带来的无风险套利机会、风险收益(信用风险、市场风险)及()。
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对个人理财持有证明有效期到期日,以下说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e881f.html
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《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定,理财公司和代理销售机构应当至少( )开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。
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公募产品面向风险识别和承受能力偏弱的社会公众发行。
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我行准入部门对拟向特定对象代理销售的理财产品,应当实施专门的尽职调查和风险评估
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 金融机构造成投资者损失的,应当依法向投资者承担赔偿责任
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单位结构性存款业务挂钩标的:___、_____、_____、利率、_____、商品价格指数、某实体的信用情况等其中的一种或几种。
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我行代销信托产品销售宣传推介材料,由总行统一进行制作、审核后下发。
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题目内容
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多选题
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理财资质考试试题

理财产品处于以下哪种情况时可以进行赎回交易:

A、开放式产品任何时候都可以进行赎回

B、产品处于“开放”状态

C、产品处于“封闭可赎回”状态

D、产品处于“认购”状态

答案:BC

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理财资质考试试题
相关题目
以下属于机构客户进行合格投资者认定,通过企业手机银行需要提交的资料有:( )

A. 最近1个会计年度财务报表或最近1期财务报表,资产负债表中净资产需不低于1000万元人民币

B. 营业执照副本复印件

C. 银行账户的开户申请书复印件

D. 承诺函

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标准化客户关系维护中情感维护的主要内容有()

A. 从潜在客户中挖掘、培养中高端客户资源,通过产品销售提升潜在客户的级别

B. 根据客户贡献度,为客户提供相应的附加服务如节日、生日慰问、预约、提醒服务等

C. 与所维护客户进行定期沟通联系、定期发布理财短信、及时跟踪和报告客户已购买理财产品的收益变动情况

D. 帮助客户实现资产组合最优化

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理财产品的超额收益来自于三个可能:市场机制失效带来的无风险套利机会、风险收益(信用风险、市场风险)及()。

A. 投资标的的增值

B. 市场利率的上升

C. 套利机会的出现

D. 交易能力:资产配置与择机择时交易,通过捕捉有利的市场买卖时机增强资金收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e880d.html
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对个人理财持有证明有效期到期日,以下说法正确的是()

A. 只能早于理财产品到期日

B. 只能晚于理财产品到期日

C. 不得晚于理财产品到期日

D. 以上答案皆不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e881f.html
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《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定,理财公司和代理销售机构应当至少( )开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。

A. 每3个月

B. 每半年

C. 每年

D. 每9个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8718-c0f5-18fb755e8803.html
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公募产品面向风险识别和承受能力偏弱的社会公众发行。

A. 正确

B. 错误

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我行准入部门对拟向特定对象代理销售的理财产品,应当实施专门的尽职调查和风险评估

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-be08-c0f5-18fb755e8801.html
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 金融机构造成投资者损失的,应当依法向投资者承担赔偿责任

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-be08-c0f5-18fb755e8811.html
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单位结构性存款业务挂钩标的:___、_____、_____、利率、_____、商品价格指数、某实体的信用情况等其中的一种或几种。

A. 商品价格

B. 股票指数

C. 股票价格

D. 外汇

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e880a.html
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我行代销信托产品销售宣传推介材料,由总行统一进行制作、审核后下发。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e8804.html
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