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理财资质考试试题
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。

A、风险偏好

B、风险认知能力

C、风险承受能力

D、性格特征

答案:ABC

理财资质考试试题
代销信托业务销售人员应当品行良好,具有信托产品销售所需的专业能力,符合监管部门规定的条件,同时满足以下要求()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0648-c0f5-18fb755e881f.html
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代理销售基金业务,宣传推介材料由总行统一制作下发,各分行未经总行审核授权,不得自行制作并向投资人发放基金宣传推介材料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e880e.html
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为____单位结构性存款业务操作,防范业务风险,根据中国人民银行《人民币利率管理规定》《人民币单位存款管理办法》《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等有关规定,以及《华夏银行资金业务管理办法》相关制度,制定本实施细则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8800.html
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商业银行销售理财产品应当遵守的原则不包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b210-c0f5-18fb755e8816.html
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当风险事件的等级随着时间的推移上升后,按()级别程序处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b5f8-c0f5-18fb755e8809.html
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非金融机构合格投资者认定的有效期为( )
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理财产品投资者按投资主题主要分为两类:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0e18-c0f5-18fb755e881e.html
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金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c1f0-c0f5-18fb755e8809.html
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我行开展代理销售基金宣传推介时,不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e8819.html
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理财产品开放日的开放时间以外提交的申请,视同下一开放日提交处理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-ba20-c0f5-18fb755e8823.html
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理财资质考试试题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。

A、风险偏好

B、风险认知能力

C、风险承受能力

D、性格特征

答案:ABC

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理财资质考试试题
相关题目
代销信托业务销售人员应当品行良好,具有信托产品销售所需的专业能力,符合监管部门规定的条件,同时满足以下要求()

A. 遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和商业银行制定的销售人员行为准则和职业道德标准,无不良从业记录;

B. 充分了解并遵守信托产品代销业务的相关法律法规及我行规章制度,具备金融、财务等相关专业知识和技能;

C. 已接受销售前产品培训,掌握所代销产品的属性和风险特征;对于销售非证券投资资金信托产品的人员需登记在《代理信托资金收付业务培训备案表》内。

D. 销售人员需具备我行理财上岗资质。

E. 证券投资资金信托产品销售人员需具备基金从业资格。

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代理销售基金业务,宣传推介材料由总行统一制作下发,各分行未经总行审核授权,不得自行制作并向投资人发放基金宣传推介材料。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e880e.html
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为____单位结构性存款业务操作,防范业务风险,根据中国人民银行《人民币利率管理规定》《人民币单位存款管理办法》《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等有关规定,以及《华夏银行资金业务管理办法》相关制度,制定本实施细则。

A. 管理

B. 规范

C. 规定

D. 规整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8ee8-c0f5-18fb755e8800.html
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商业银行销售理财产品应当遵守的原则不包括

A. 诚实守信

B. 勤勉尽责

C. 专业管理

D. 如实告知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b210-c0f5-18fb755e8816.html
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当风险事件的等级随着时间的推移上升后,按()级别程序处理。

A. 较低一级

B. 升级后

C. 升级前

D. 较高一级

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b5f8-c0f5-18fb755e8809.html
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非金融机构合格投资者认定的有效期为( )

A. 一年

B. 半年

C. 两年

D. 长期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8b00-c0f5-18fb755e881a.html
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理财产品投资者按投资主题主要分为两类:()

A. 公众

B. 个人客户

C. 机构客户

D. 团体客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0e18-c0f5-18fb755e881e.html
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金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c1f0-c0f5-18fb755e8809.html
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我行开展代理销售基金宣传推介时,不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述:

A. 在未提供客观证据的情况下,使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述;

B. 违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资者认为没有风险或者忽视风险的表述;

C. 使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述;

D. 诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者其他基金销售机构,或者其他基金管理人管理的基金;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e8819.html
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理财产品开放日的开放时间以外提交的申请,视同下一开放日提交处理

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-ba20-c0f5-18fb755e8823.html
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