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理财资质考试试题
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合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于( )万元,投资于单只混合类产品的金额不低于( )万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于( )万元

A、30;40;100

B、40;40;100

C、30;30;40

D、30;30;100

答案:A

理财资质考试试题
出现如下哪一情形,客户有权提前终止(赎回)机构客户封闭式理财产品?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881c.html
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普通投资者在我行()购买基金前,应进行风险承受能力评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6480-c0f5-18fb755e880b.html
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商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范()被不当使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8810.html
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按照理财的4321定律,家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的()用于银行存款以备应急之需。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8816.html
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巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的( )的赎回行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6a28-c0f5-18fb755e880a.html
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商业银行境内托管账户的支出范围是():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8822.html
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理财销售人员在进行理财产品销售时须对客户身份进行识别,对客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-11d8-c0f5-18fb755e8800.html
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非金融机构合格投资者认定的有效期为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880f.html
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如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现()等类似表述。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-7038-c0f5-18fb755e8806.html
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向不具备民事行为能力或限制民事行为能力的人销售理财产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e8810.html
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单选题
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理财资质考试试题

合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于( )万元,投资于单只混合类产品的金额不低于( )万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于( )万元

A、30;40;100

B、40;40;100

C、30;30;40

D、30;30;100

答案:A

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理财资质考试试题
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出现如下哪一情形,客户有权提前终止(赎回)机构客户封闭式理财产品?()

A. 客户认购资金被国家有权机关采取保全措施

B. 国家金融政策出现重大调整

C. 华夏银行根据市场重大变动调整投资范围、投资品种或投资比例,客户不接受调整。

D. 华夏银行根据市场重大变动调整收费项目、条件、标准和方式,客户不接受调整。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881c.html
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普通投资者在我行()购买基金前,应进行风险承受能力评估。

A. 首次

B. 超过半年

C. 超过一年

D. 超过二年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6480-c0f5-18fb755e880b.html
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商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范()被不当使用。

A. 客户姓名

B. 客户信息

C. 客户电话

D. 客户财产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8810.html
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按照理财的4321定律,家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的()用于银行存款以备应急之需。

A. 0.4

B. 0.3

C. 0.2

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8816.html
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巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的( )的赎回行为

A. 0.01

B. 0.05

C. 0.1

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6a28-c0f5-18fb755e880a.html
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商业银行境内托管账户的支出范围是():

A. 划入境外外汇资金运用结算账户的资金

B. 汇回商业银行货币兑换费

C. 托管费

D. 资产管理费

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8822.html
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理财销售人员在进行理财产品销售时须对客户身份进行识别,对客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-11d8-c0f5-18fb755e8800.html
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非金融机构合格投资者认定的有效期为( )

A. 一年

B. 半年

C. 两年

D. 长期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880f.html
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如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现()等类似表述。

A. 产品收益率

B. 保证本金

C. 收益区间

D. 保证收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-7038-c0f5-18fb755e8806.html
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向不具备民事行为能力或限制民事行为能力的人销售理财产品

A. 我行不允许

B. 由监护人陪同

C. 由监护人代办

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e8810.html
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