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理财资质考试试题
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单选题
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每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的(  )。

A、1.5

B、2

C、1.8

D、1.4

答案:B

理财资质考试试题
净值型理财产品的估值对象为其所拥有的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8823.html
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在理财产品名称中使用“货币”“现金”“流动”等类似字样的理财产品视全部为现金管理类产品
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-11d8-c0f5-18fb755e880f.html
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我行通过电子渠道向非机构投资者销售理财产品的,应当确保能够满足回溯检查和核查取证的需要。我行进行上述记录行为的,应当征得投资者同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8814.html
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合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于( )万元,投资于单只混合类产品的金额不低于( )万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于( )万元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6a28-c0f5-18fb755e8809.html
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客户购买我行代销信托产品,风险承受能力评估有效期为2年,超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时,需重新评估风险承受能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8811.html
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下列哪项不属于我行客户金融资产范围()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8819.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-7038-c0f5-18fb755e8814.html
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对理财业务人员销售行为描述错误的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8580-c0f5-18fb755e881a.html
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《商业银行个人理财业务风险管理指引》自()实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8820.html
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下列关于个人理财客户续评估的渠道说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8580-c0f5-18fb755e880f.html
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题目内容
(
单选题
)
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理财资质考试试题

每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的(  )。

A、1.5

B、2

C、1.8

D、1.4

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
净值型理财产品的估值对象为其所拥有的()。

A. 资产

B. 负债

C. 金融资产

D. 金融资产及负债

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8823.html
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在理财产品名称中使用“货币”“现金”“流动”等类似字样的理财产品视全部为现金管理类产品

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-11d8-c0f5-18fb755e880f.html
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我行通过电子渠道向非机构投资者销售理财产品的,应当确保能够满足回溯检查和核查取证的需要。我行进行上述记录行为的,应当征得投资者同意。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8814.html
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合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于( )万元,投资于单只混合类产品的金额不低于( )万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于( )万元

A. 30;40;100

B. 40;40;100

C. 30;30;40

D. 30;30;100

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6a28-c0f5-18fb755e8809.html
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客户购买我行代销信托产品,风险承受能力评估有效期为2年,超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时,需重新评估风险承受能力。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8811.html
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下列哪项不属于我行客户金融资产范围()

A. 股票

B. 存款

C. 国债

D. 基金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8819.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A. 夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B. 偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D. 在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

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对理财业务人员销售行为描述错误的是()

A. 禁止夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率。

B. 禁止偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理保险产品

C. 禁止忽略不利因素或忽视风险的揭示

D. 禁止从客户的利益出发做出合理、谨慎、专业的判断和说明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8580-c0f5-18fb755e881a.html
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《商业银行个人理财业务风险管理指引》自()实施。

A. 2005年1月1日

B. 2005年5月1日

C. 2005年11月1日

D. 2006年1月1日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8820.html
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下列关于个人理财客户续评估的渠道说法正确的是()。

A. 柜台

B. 手机银行

C. 网银

D. 以上都是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8580-c0f5-18fb755e880f.html
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