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理财资质考试试题
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商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例,并按照有关规定事先进行信息披露。如投资者不接受的,应当:( )

A、调整投资比例至初始约定比例

B、允许投资者按照销售文件约定提前赎回理财产品

C、结束产品发行

D、以上都不是

答案:B

理财资质考试试题
分支行发现预警信号后要及时按照下述路线报告并采取必要处置措施:预警信号发现人—()—总行工作小组副组长(或以上)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8821.html
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各网点公示的理财经理只能在所公示网点的固定销售区域进行销售,不得在其他网点发生销售行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e8814.html
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代销信托业务分行需保管资料包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8817.html
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商业银行应通过事前、事中、事后的持续性披露,不断提高理财产品的透明度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8820.html
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以下理财销售行为正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8807.html
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单位结构性存款产品按照币种分为____单位结构性存款产品和外币单位结构性存款产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8809.html
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总行______负责单位结构性存款业务项下衍生产品的设计、交易及管理等衍生品相关工作的统一管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8804.html
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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8801.html
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关于投诉处理,以下说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8812.html
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出现如下哪一情形,客户有权提前终止(赎回)机构客户封闭式理财产品?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881c.html
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理财资质考试试题
题目内容
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单选题
)
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理财资质考试试题

商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例,并按照有关规定事先进行信息披露。如投资者不接受的,应当:( )

A、调整投资比例至初始约定比例

B、允许投资者按照销售文件约定提前赎回理财产品

C、结束产品发行

D、以上都不是

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
分支行发现预警信号后要及时按照下述路线报告并采取必要处置措施:预警信号发现人—()—总行工作小组副组长(或以上)。

A. 分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

B. 支行行长、分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

C. 支行行长、分行主管行长、分行行长

D. 个人业务部经理、支行行长、分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8821.html
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各网点公示的理财经理只能在所公示网点的固定销售区域进行销售,不得在其他网点发生销售行为

A. 正确

B. 错误

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代销信托业务分行需保管资料包括()

A. 分行评审环节涉及的资料

B. 分行后续管理报告

C. 信托公司出具的公告

D. 客户录音录像资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8817.html
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商业银行应通过事前、事中、事后的持续性披露,不断提高理财产品的透明度

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8820.html
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以下理财销售行为正确的是:( )

A. 告知客户代销业务流程和收费标准,代销产品的发行机构、产品属性、主要风险和风险评级情况

B. 告知客户商业银行与合作机构各自的责任和义务等信息

C. 向客户提供并提示其阅读相关销售文件

D. 销售文件应当由客户签字逐一确认

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单位结构性存款产品按照币种分为____单位结构性存款产品和外币单位结构性存款产品。

A. 人民币

B. 非人民币

C. 本币

D. 非外币

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8809.html
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总行______负责单位结构性存款业务项下衍生产品的设计、交易及管理等衍生品相关工作的统一管理

A. 公司业务部

B. 风险管理部

C. 金融市场部

D. 个人业务部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8804.html
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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:()。

A. 勤勉尽职原则

B. 一一对应原则

C. 诚实守信原则

D. 公平对待客户原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8801.html
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关于投诉处理,以下说法正确的是()

A. 积极面对,对投诉的客户怀有感恩的心

B. 满足所有投诉客户的所有需求

C. 积极与客户展开辩论,维护银行产品的形象

D. 制定个人理财业务应急计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8812.html
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出现如下哪一情形,客户有权提前终止(赎回)机构客户封闭式理财产品?()

A. 客户认购资金被国家有权机关采取保全措施

B. 国家金融政策出现重大调整

C. 华夏银行根据市场重大变动调整投资范围、投资品种或投资比例,客户不接受调整。

D. 华夏银行根据市场重大变动调整收费项目、条件、标准和方式,客户不接受调整。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e881c.html
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