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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、“零案件”

B、“了解你的客户”

C、“制度先行”

D、“了解你的业务”

答案：B

理财资质考试试题

代理销售基金业务，我行按照中国证监会的规定，为投资人提供除基金合同、招募说明书约定服务以外的增值服务，可以向投资人收取增值服务费。

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客户选择理财规划师时会考虑的所有因素中排在第一位的是：()

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我行开展代理销售基金业务，可依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，对于向非个人投资者销售公募基金所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）%。

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与()相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

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个人客户在我行购买理财产品不需要填写的凭证有()

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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,其中特定目的载体可包含：()。

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商业银行开展理财业务实行()和()。

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客户风险评级为CR2级别，则客户可在我行购买的理财产品种类有()

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商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由()对同业业务进行统一管理。

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商业银行开办代客境外理财业务时，境内托管账户的收入范围包括()：

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(

单选题

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理财资质考试试题

各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、“零案件”

B、“了解你的客户”

C、“制度先行”

D、“了解你的业务”

答案：B

相关题目

代理销售基金业务，我行按照中国证监会的规定，为投资人提供除基金合同、招募说明书约定服务以外的增值服务，可以向投资人收取增值服务费。

A. 正确

B. 错误

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客户选择理财规划师时会考虑的所有因素中排在第一位的是：()

A. 可以聆听自己的意见

B. 值得信赖

C. 是该领域的专家

D. 拥有专业资格证书

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A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

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与()相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

A. 股票交易

B. 衍生交易

C. 债券交易

D. 基金交易

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个人客户在我行购买理财产品不需要填写的凭证有()

A. 产品说明书

B. 协议书

C. 存款凭证

D. 风险揭示书和权益须知

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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,其中特定目的载体可包含：()。

A. 商业银行理财产品

B. 信托投资计划

C. 证券投资基金

D. 证券公司资产管理计划

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商业银行开展理财业务实行()和()。

A. 审批制和申请制

B. 审批制和报告制

C. 申请制和报告制

D. 核准制和申请制

点击查看答案

客户风险评级为CR2级别，则客户可在我行购买的理财产品种类有()

A. PR3及其以下级别的理财产品

B. PR2及其以下级别的理财产品

C. PR4级别的理财产品

D. PR4级别以下的理财产品

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商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，由()对同业业务进行统一管理。

A. 法人分部

B. 法人总部

C. 法人一级分部

D. 法人二级分部

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商业银行开办代客境外理财业务时，境内托管账户的收入范围包括()：

A. 商业银行划入的外汇资金。

B. 境外汇回的投资本金。

C. 境外汇回的投资收益。

D. 外汇局规定的其他收入。

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