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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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客户主动要求了解或购买市场风险较大的产品时，商业银行应向客户()说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

A、电话

B、信函

C、当面

D、以上都不对

答案：C

理财资质考试试题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行理财计划宣传材料必须包含以下哪项内容()。

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客户经理在销售理财产品时可以适当的规避风险提示，着重强调产品收益等客户关心的问题。

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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

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从事代销业务，不得有以下情形：（）

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主要适用于能够承担一定_____、追求较高资金投资收益的客户。

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理财人员认定资质后，()未从事个人理财业务工作的，原认定资质失效。

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固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )

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家庭平常需要准备()投资作为紧急备用资金来源。

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商业银行总行与合作机构签署合作协议后，各分行可以自行与合作机构进行系统接入或托管

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商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对()和()等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，并制定应急预案。

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(

单选题

)

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理财资质考试试题

客户主动要求了解或购买市场风险较大的产品时，商业银行应向客户()说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

A、电话

B、信函

C、当面

D、以上都不对

答案：C

相关题目

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行理财计划宣传材料必须包含以下哪项内容()。

A. 风险揭示

B. 收益测算

C. 前景描述

D. 以上都不对

点击查看答案

客户经理在销售理财产品时可以适当的规避风险提示，着重强调产品收益等客户关心的问题。

A. 正确

B. 错误

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A. “零案件”

B. “了解你的客户”

C. “制度先行”

D. “了解你的业务”

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从事代销业务，不得有以下情形：（）

A. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

B. 代替客户进行代销产品购买等操作

C. 予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益

D. 在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

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主要适用于能够承担一定_____、追求较高资金投资收益的客户。

A. 投资风险

B. 投资收益

C. 投资损失

D. 投资预期

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理财人员认定资质后，()未从事个人理财业务工作的，原认定资质失效。

A. 连续2年

B. 连续1年

C. 累计1年

D. 累计2年

点击查看答案

固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )

A. 0.8

B. 0.9

C. 0.7

D. 0.6

点击查看答案

家庭平常需要准备()投资作为紧急备用资金来源。

A. 股票

B. 货币市场基金

C. 凭证式国债

D. 实物黄金

点击查看答案

商业银行总行与合作机构签署合作协议后，各分行可以自行与合作机构进行系统接入或托管

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对()和()等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，并制定应急预案。

A. 利率

B. 汇率

C. 货币

D. 税收

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