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理财资质考试试题
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:

A、挪用代理销售结算资金

B、违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息

C、私自推介、销售未经总行审批的理财产品

D、未按规定或者协议约定的时间发行理财产品

答案:ABCD

理财资质考试试题
客户在我行金融资产在购买理财产品时为60万,客户需要购买40万仅适合“合格投资者”客户购买的理财产品,请问客户是否可以购买?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8806.html
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在家庭财务健康诊断中,处于家庭成熟期的客户是指:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8813.html
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商业银行个人理财业务人员,应包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8813.html
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各级行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取()措施,并将资产数额、权属、位置、()等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8805.html
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预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8815.html
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对于没有测算依据和测算方法的理财产品,理财人员在销售过程中不得提及()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e880d.html
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理财业务人员面对面沟通规范包含()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-7038-c0f5-18fb755e8812.html
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理财产品款项冻结的冻结方式包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8822.html
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商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性,不得发行和销售()的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e880d.html
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客户于3月30日(周五)非交易时间,申购现金管理类理财产品,则()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8819.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
)
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理财资质考试试题

我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:

A、挪用代理销售结算资金

B、违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息

C、私自推介、销售未经总行审批的理财产品

D、未按规定或者协议约定的时间发行理财产品

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
客户在我行金融资产在购买理财产品时为60万,客户需要购买40万仅适合“合格投资者”客户购买的理财产品,请问客户是否可以购买?

A. 不可购买,单笔购买金额不得少于100万

B. 不可购买,购买时金融资产总金不得少于100万

C. 可以购买,购买金额高于启售点

D. 可以购买,客户的金融资产与新准入的理财资金合计达100万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8806.html
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在家庭财务健康诊断中,处于家庭成熟期的客户是指:()

A. 客户61岁以上

B. 客户31至45岁

C. 客户46至60岁

D. 客户30岁以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8813.html
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商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员。

B. 销售理财计划或投资性产品的业务人员。

C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

D. 商业银行窗口柜员。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8813.html
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各级行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取()措施,并将资产数额、权属、位置、()等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

A. 冻结、交易方式

B. 预警、交易信息

C. 预警、交易方式

D. 冻结、交易信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8805.html
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预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为()

A. 0.05

B. 0.06

C. 0.07

D. 0.08

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8815.html
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对于没有测算依据和测算方法的理财产品,理财人员在销售过程中不得提及()

A. 名义收益率

B. 到期收益率

C. 持有期收益率

D. 预期收益率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8198-c0f5-18fb755e880d.html
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理财业务人员面对面沟通规范包含()

A. 要认真对待客户提出的问题,并就可以作答问题做出相应的回答

B. 理财业务人员在与客户沟通的过程中,应避免受到任何的打扰

C. 要随意中断谈话,无论是接听电话,还是接待他人,或处理与本客户无关的工作,或较长时间处理内部工作

D. 对于不能立即给与答复的问题,须记录下来,并与客户约定答复的时间

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-7038-c0f5-18fb755e8812.html
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理财产品款项冻结的冻结方式包括

A. 客户主动冻结

B. 银行冻结

C. 司法冻结

D. 以上都是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6868-c0f5-18fb755e8822.html
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商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性,不得发行和销售()的理财产品。

A. 无真实投资

B. 无测算依据

C. 无充分信息披露

D. 无网上购买渠道

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e880d.html
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客户于3月30日(周五)非交易时间,申购现金管理类理财产品,则()

A. 周五——周日不计收益、不计活期息

B. 周五——周日不计收益、计活期息

C. 周五——周日计收益、不计活期息

D. 周五——周五计活期息,周六、周日计收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8d50-c0f5-18fb755e8819.html
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