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理财资质考试试题
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销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.

A、有效识别投资者身份

B、向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等

C、了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D、提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

答案:ABCD

理财资质考试试题
如果客户部分赎回步步增盈安心版理财产品,则赎回本金按照()顺序计算收益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8812.html
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为提高业务办理效率,理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e8818.html
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结构性存款挂钩的衍生产品交易应足额计提交易对手______、______和操作风险资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e880b.html
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 资产管理业务是金融机构的表外业务,出现兑付困难时,金融机构应当垫资兑付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8820.html
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下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8812.html
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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8802.html
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以下属于机构客户进行合格投资者认定,通过企业手机银行需要提交的资料有:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880e.html
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信托公司应在业务开展前开立信托财产专户,用于代理信托计划资金的归集、划转与清算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e880f.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8800.html
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我行代理销售的基金产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e881b.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
)
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理财资质考试试题

销售人员在为投资者办理结构性存款产品认购手续前,应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:_____;_____;______;______.

A、有效识别投资者身份

B、向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等

C、了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D、提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

答案:ABCD

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相关题目
如果客户部分赎回步步增盈安心版理财产品,则赎回本金按照()顺序计算收益。

A. 先申购、后赎回,后申购、先赎回

B. 不按先后申购顺序

C. 先申购、先赎回,后申购、后赎回

D. 以上顺序都可以

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为提高业务办理效率,理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。

A. 正确

B. 错误

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结构性存款挂钩的衍生产品交易应足额计提交易对手______、______和操作风险资本。

A. 违约风险

B. 信用风险

C. 市场风险

D. 声誉风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e880b.html
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 资产管理业务是金融机构的表外业务,出现兑付困难时,金融机构应当垫资兑付。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8820.html
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下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划

A. a、d、b、c

B. d、b、a、c

C. b、d、c、a

D. b、a、d、c

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e8812.html
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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )

A. 最近一年末净资产不低于1000万元

B. 企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币,家庭金融资产不低于1000万元人民币

C. 近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8802.html
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以下属于机构客户进行合格投资者认定,通过企业手机银行需要提交的资料有:( )

A. 最近1个会计年度财务报表或最近1期财务报表,资产负债表中净资产需不低于1000万元人民币

B. 营业执照副本复印件

C. 银行账户的开户申请书复印件

D. 承诺函

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880e.html
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信托公司应在业务开展前开立信托财产专户,用于代理信托计划资金的归集、划转与清算。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e880f.html
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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e8800.html
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我行代理销售的基金产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个风险等级。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2178-c0f5-18fb755e881b.html
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