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理财资质考试试题
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销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还应当满足以下要求:()。

A、具备相应的学历水平和工作经验;

B、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解;

C、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则;

D、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识;

答案:ABCD

理财资质考试试题
我行发行的每只净值型理财产品均应分别单独建立明细账,并且应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8801.html
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对于非证券投资资金信托产品,总行会同信托公司组织各分行开展销售前培训,分行于培训测试结束后()个工作日内,编制《理财经理培训备案表》留存备查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8813.html
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金融机构应当设立专门的(),明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8817.html
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商业银行应当建立健全个人理财业务人员()等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e8804.html
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商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880f.html
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代销信托业务,分行业务部门主管领导负责审阅《客户回访计划》、《客户回访记录表》,对回访结果进行重点抽查,抽查比例不低于回访总量的()%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8817.html
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商业银行应采取有效措施,通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的()风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8802.html
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商业银行不能发行分级理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e881e.html
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代销信托业务,各分行要落实声誉风险管理要求,排查风险隐患事件,重点关注()等可能引发声誉风险的舆论敏感话题。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6480-c0f5-18fb755e8801.html
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总行金融市场部负责_____;履行本业务项下____;负责本业务项下_____;向总行公司业务部提供______.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e8807.html
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理财资质考试试题
题目内容
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多选题
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理财资质考试试题

销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还应当满足以下要求:()。

A、具备相应的学历水平和工作经验;

B、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解;

C、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则;

D、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识;

答案:ABCD

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理财资质考试试题
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我行发行的每只净值型理财产品均应分别单独建立明细账,并且应()。

A. 单独估值、单独核算

B. 单独估值、并表核算

C. 集合估值、单独核算

D. 集合估值、并表核算

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对于非证券投资资金信托产品,总行会同信托公司组织各分行开展销售前培训,分行于培训测试结束后()个工作日内,编制《理财经理培训备案表》留存备查。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8813.html
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金融机构应当设立专门的(),明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

A. 反洗钱岗位

B. 监督岗位

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D. 工作岗位

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商业银行应当建立健全个人理财业务人员()等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。

A. 资格考核

B. 资格认定

C. 继续培训

D. 跟踪评价

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商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料:()。

A. 由商业银行负责人签署的申请书。

B. 拟申请业务介绍。

C. 业务实施方案。

D. 商业银行内部审核意见。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880f.html
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代销信托业务,分行业务部门主管领导负责审阅《客户回访计划》、《客户回访记录表》,对回访结果进行重点抽查,抽查比例不低于回访总量的()%。

A. 0.4

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.7

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e8817.html
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商业银行应采取有效措施,通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产生的()风险。

A. 汇率风险

B. 利率风险

C. 市场风险

D. 信用风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9520-c0f5-18fb755e8802.html
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商业银行不能发行分级理财产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e881e.html
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代销信托业务,各分行要落实声誉风险管理要求,排查风险隐患事件,重点关注()等可能引发声誉风险的舆论敏感话题。

A. 客户信息保护

B. 员工私售产品

C. 产品未达预期

D. 服务质量

E. 重大客户投诉

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6480-c0f5-18fb755e8801.html
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总行金融市场部负责_____;履行本业务项下____;负责本业务项下_____;向总行公司业务部提供______.

A. 本业务项下衍生产品的设计、交易及管理等衍生品相关工作的统一管理

B. 衍生产品业务的市场风险和交易对手信用风险的第一道防线管理

C. 衍生产品相关报表的报送

D. 产品信息披露的相关材料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-5cb0-c0f5-18fb755e8807.html
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