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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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销售人员从事信托产品代销业务，不正确的行为有（）

A、为代销信托产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括掩饰风险、承诺本金或收益保障等。

B、给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

C、由客户签署代销业务相关文件，进行代销信托产品购买等操作，持有代销信托产品，销售人员不得代替客户进行以上行为。

D、将客户资金直接汇划至信托公司账户。

答案：ABD

理财资质考试试题

代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为：最近1年末净资产不低于（），最近1年末金融资产不低于（），且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

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代销信托业务总行需保管资料包括总行评审环节涉及的资料和我行与信托公司签署的信托资金代收付协议等，保存年限为信托计划结束后（）年。

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从事代销业务，不得有以下情形：（）

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客户首次购买我行理财产品，柜员应先操作的交易是()：

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质押贷款()在理财产品发行期内办理，到期日()超过理财产品到期日。

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我行个人理财产品办理质押贷款的期限必须大于理财产品的()。

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金融机构同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包含：()。

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金融理财师应该对雇主和客户遵循()的保密标准。

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非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的资产。

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代理销售基金业务，我行应妥善保管基金销售业务有关的其他资料。其中交易生成的业务凭证及相关账务数据应按照《华夏银行会计档案管理办法》要求保管（）年。

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多选题

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理财资质考试试题

销售人员从事信托产品代销业务，不正确的行为有（）

A、为代销信托产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括掩饰风险、承诺本金或收益保障等。

B、给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

C、由客户签署代销业务相关文件，进行代销信托产品购买等操作，持有代销信托产品，销售人员不得代替客户进行以上行为。

D、将客户资金直接汇划至信托公司账户。

答案：ABD

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A. 3000万元、2000万元

B. 2000万元、2000万元

C. 2000万元、1000万元

D. 1000万元、1000万元

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代销信托业务总行需保管资料包括总行评审环节涉及的资料和我行与信托公司签署的信托资金代收付协议等，保存年限为信托计划结束后（）年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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从事代销业务，不得有以下情形：（）

A. 未经授权或超越授权范围开展代销业务

B. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售

C. 为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保

D. 不得违规提供客户身份信息及交易信息等内容

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客户首次购买我行理财产品，柜员应先操作的交易是()：

A. 407201理财个人账户签约

B. 407208风险承受能力评估

C. 407221理财产品认购申请

D. 407242理财产品份额查询

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质押贷款()在理财产品发行期内办理，到期日()超过理财产品到期日。

A. 可以，不能

B. 不能，不能

C. 可以，可以

D. 不能，必须超过

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我行个人理财产品办理质押贷款的期限必须大于理财产品的()。

A. 到期日

B. 兑付日

C. 起息日

D. 成立日

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金融机构同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包含：()。

A. 同业拆借

B. 同业存款

C. 同业借款

D. 同业理财

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金融理财师应该对雇主和客户遵循()的保密标准。

A. 不同

B. 有区别

C. 相同

D. 差别化

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非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的资产。

A. 正确

B. 错误

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A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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