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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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多选题

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基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：

A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务；

B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；

C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；

D、向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。

答案：ABCD

理财资质考试试题

在封闭式理财产品正常运作的存续期间，不可根据客户申请办理()

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单位结构性存款业务投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于_____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

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通过分支行机构代理销售的理财产品，应当以（　　　）对分支机构进行明确授权，

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商业银行销售不需要审批的理财计划之前，至少提前()日向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用等。

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我行在结构性存款成立之后____日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少每月向投资者提供产品账单，在结构性存款终止后____日内披露到期报告，在发生可能对投资者或者结构性存款收益产生重大影响的事件后_____日内发布重大事项报告。

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理财业务人员在产品销售流程中事先准备阶段不包括()

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商业银行可以销售无市场分析预测的理财产品。

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银行业金融机构从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

代销信托业务分行需保管资料包括（）

题目内容

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多选题

)

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理财资质考试试题

基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：

A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务；

B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；

C、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；

D、向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。

答案：ABCD

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在封闭式理财产品正常运作的存续期间，不可根据客户申请办理()

A. 提前赎回

B. 质押贷款

C. 持有证明

D. 存款证明

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单位结构性存款业务投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于_____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

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通过分支行机构代理销售的理财产品，应当以（　　　）对分支机构进行明确授权，

A. 书面形式

B. 电话通知

C. 电子邮件

D. 口头通知

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商业银行销售不需要审批的理财计划之前，至少提前()日向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 25

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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用等。

A. 交易限额

B. 止损限额

C. 错配限额

D. 期权限额和风险价值限额

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A. 3

B. 5

C. 5

D. 2

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理财业务人员在产品销售流程中事先准备阶段不包括()

A. 了解客户经济状况，把握客户兴趣爱好、投资偏好、决策能力，以确定理财需求和销售策略

B. 了解客户经济状况，以便在接触营销过程中与客户形成更加融洽的关系

C. 了解客户渠道偏好情况，进行相应产品和服务推介的准备

D. 了解客户的风险属性和投资需求

点击查看答案

商业银行可以销售无市场分析预测的理财产品。

A. 正确

B. 错误

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银行业金融机构从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

A. 正确

B. 错误

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代销信托业务分行需保管资料包括（）

A. 分行评审环节涉及的资料

B. 分行后续管理报告

C. 信托公司出具的公告

D. 客户录音录像资料

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