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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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多选题

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理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A、产品风险充分揭示

B、信息披露不充分

C、向客户承诺高收益

D、没根据客户风险承受能力介绍产品

答案：BCD

理财资质考试试题

黄金客户李先生现有以下金融资产：低风险类产品150000元，预期收益率约为3%；中等风险类产品120000元，预期收益率约为5%；高风险类产品120000元，预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为：

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原则上，由我行代销的信托产品在我行进行托管。

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我行应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序，包括但不限于：（　　　）

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在理财交易撤销中，若客户在购买当日撤单，资金()到账。

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中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

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销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求：()。

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商业银行的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告外汇局()。

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理财产品的风险有()

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从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露()等信息。

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预防和处置理财业务突发事件，应坚持以下工作原则()

题目内容

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多选题

)

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理财资质考试试题

理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A、产品风险充分揭示

B、信息披露不充分

C、向客户承诺高收益

D、没根据客户风险承受能力介绍产品

答案：BCD

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A. 0.04

B. 0.05

C. 0.06

D. 0.07

点击查看答案

原则上，由我行代销的信托产品在我行进行托管。

A. 正确

B. 错误

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我行应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序，包括但不限于：（　　　）

A. 合格投资者确认

B. 投资者适当性匹配

C. 风险揭示

D. 自有资金投资承诺

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在理财交易撤销中，若客户在购买当日撤单，资金()到账。

A. 当天清算后

B. 次日

C. 下一工作日

D. 实时

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A. 1

B. 5

C. 10

D. 20

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销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求：()。

A. 具备相应的学历水平和工作经验；

B. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解；

C. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则；

D. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识；

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商业银行的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告外汇局()。

A. 注册资本和股权结构发生重大变化的。

B. 涉及重大诉讼的。

C. 受到重大处罚的。

D. 外汇局规定的其他事项。

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理财产品的风险有()

A. 利率风险

B. 流动性风险

C. 政策风险

D. 信用风险

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从事代客境外理财业务的商业银行应定期向投资者披露()等信息。

A. 投资状况

B. 投资表现

C. 风险状况

D. 投资方向

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预防和处置理财业务突发事件，应坚持以下工作原则()

A. 预防为本，及时控制

B. 分级负责，属地管理

C. 系统联动，群防群控

D. 逐户排查，集中处理

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