A、商业银行未保存客户评估记录和相关材料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
B、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
D、商业银行理财产品收益水平低于同业平均水平。
答案：ABC
A、商业银行未保存客户评估记录和相关材料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
B、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
D、商业银行理财产品收益水平低于同业平均水平。
答案：ABC
A. 0
B. 1
C. 2
D. 3
A. 违规揽存、合理销售、虚假宣传
B. 违规揽存、谈及同业、虚假宣传
C. 违规揽存、低价倾销、贬低同业
D. 违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传
A. 根据分支行反洗钱工作需要及分行反洗钱办公室要求开展客户尽职调查
B. 对新签约客户进行身份识别，对持续购买我行理财产品的客户进行持续识别
C. 对客户变更签约账号、变更基本信息时，要重新识别
D. 以上事项都应特别注意
A. 35%，4%
B. 30%，4%
C. 35%，5%
D. 35%，5%
A. 3000万元、2000万元
B. 2000万元、2000万元
C. 2000万元、1000万元
D. 1000万元、1000万元
A. 商业银行
B. 政策性银行
C. 监管机构
D. 人民银行
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 由总分行办公室组织针对突发事件的对外宣传和答复，口径一致、恰当。
B. 本着“了解你的客户”原则，由客户经理负责接待采访，及时、积极对外答复。
C. 注意同业对外宣传口径，保持协调
D. 宣传与答复内容应书面记录并留档保存
A. 投资者以人民币购汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者。
B. 投资者以外汇投资的，商业银行将外汇划回投资者原账户。
C. 投资者一外汇投资的，原账户已关闭的，可划入投资者指定的账户。
D. 投资者以人民币购汇投资的，商业银行将外汇直接支付给投资者。
