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理财资质考试试题
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A、夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B、偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C、利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D、在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

答案:ABCD

理财资质考试试题
理财机构提交我行的宣传材料,应至少配备以下风险提示相关文字声明:(   )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8810.html
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商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8819.html
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销售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责。是指以下哪种原则?
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代销信托产品存续期内,业务主办行应当督促信托公司按照规定,及时、准确、完整地向客户披露()等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8818.html
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私募理财产品的投资冷静期为( )
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商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与()沟通。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8814.html
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某客户购买T日购买了净值型理财产品10万元,申购日产品净值为1.012,30天后,客户全额赎回该产品,赎回日产品净值为1.017,则客户赎回产品后本金和收益的合计应为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9908-c0f5-18fb755e880e.html
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封闭式理财产品自产品成立日至终止日期间,如投资者有资金需求,可以提前赎回理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-19a8-c0f5-18fb755e8813.html
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理财业务人员可以接受客户全权委托,代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易或签署文件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e881c.html
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资金存入日至产品成立日前一日(含投资冷静期),按我行___存款挂牌利率计付客户相关利息。
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理财资质考试试题
题目内容
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多选题
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理财资质考试试题

按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A、夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B、偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C、利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D、在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
理财机构提交我行的宣传材料,应至少配备以下风险提示相关文字声明:(   )

A. 本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任

B. 理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎

C. 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎

D. 以上都需要

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-58c8-c0f5-18fb755e8810.html
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商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

A. 风险评估

B. 收益测算

C. 客户分层

D. 区域划分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8819.html
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销售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责。是指以下哪种原则?

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 公平对待客户原则

D. 专业胜任原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8805.html
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代销信托产品存续期内,业务主办行应当督促信托公司按照规定,及时、准确、完整地向客户披露()等信息。

A. 代销产品投资运作情况

B. 风险状况

C. 对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件

D. 客户购买明细情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6098-c0f5-18fb755e8818.html
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私募理财产品的投资冷静期为( )

A. 24小时

B. 36小时

C. 48小时

D. 12小时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6a28-c0f5-18fb755e881a.html
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商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与()沟通。

A. 当地政府

B. 税务机关

C. 监管部门

D. 司法机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8814.html
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某客户购买T日购买了净值型理财产品10万元,申购日产品净值为1.012,30天后,客户全额赎回该产品,赎回日产品净值为1.017,则客户赎回产品后本金和收益的合计应为

A. 101200

B. 101700

C. 100494

D. 100500

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9908-c0f5-18fb755e880e.html
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封闭式理财产品自产品成立日至终止日期间,如投资者有资金需求,可以提前赎回理财产品。

A. 正确

B. 错误

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理财业务人员可以接受客户全权委托,代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易或签署文件

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-2560-c0f5-18fb755e881c.html
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资金存入日至产品成立日前一日(含投资冷静期),按我行___存款挂牌利率计付客户相关利息。

A. 定期

B. 活期

C. 前三日

D. 当天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-71f8-c0f5-18fb755e8805.html
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