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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

题目内容

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多选题

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提供综合理财服务，风险不应由哪方承担

A、客户

B、根据双方约定

C、银行

D、银行与客户各承担50%

答案：CD

理财资质考试试题

机构理财产品是指商业银行及理财公司（含我行理财子公司，下同）按照约定条件和实际投资收益情况向机构投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的（）。

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向客户销售理财产品时，应实现了解客户的以下信息

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商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务，主要包括:( )

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柜台端可用查询支行可用额度的交易是

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一般来讲，在农信系统内，某地省联社和各县级联社的关系是()。

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我行的单位结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的单位存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使____在承担一定风险的基础上获得相应的收益。

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未参加继续教育、学习教育时长不足20小时的，将取消理财销售资格

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金融市场中的资本市场是指期限为()年以上的债务证券和股权证券发行和交易的市场。

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下列行为中不正确的是()。

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商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于不正确销售损害()利益。

题目内容

(

多选题

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理财资质考试试题

提供综合理财服务，风险不应由哪方承担

A、客户

B、根据双方约定

C、银行

D、银行与客户各承担50%

答案：CD

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A. 保本理财产品

B. 非保本理财产品

C. 非保本非保息理财产品

D. 保本保息理财产品

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向客户销售理财产品时，应实现了解客户的以下信息

A. 财务状况

B. 投资经验

C. 风险偏好

D. 投资目的

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商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务，主要包括:( )

A. 合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺

B. 双方在风险承担、信息披露等方面的责任和义务

C. 双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D. 双方在客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务

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柜台端可用查询支行可用额度的交易是

A. 理财产品购买状态查询

B. 理财产品额度查询

C. 理财产品冻结查询

D. 理财产品份额查询

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一般来讲，在农信系统内，某地省联社和各县级联社的关系是()。

A. 省联社不作为经营实体

B. 各县级联社作为独立法人，共同出资成立省联社

C. 省联社承担管理、指导、协调、服务职能

D. 以上都是

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A. 债权人

B. 债务人

C. 存款人

D. 偿债人

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未参加继续教育、学习教育时长不足20小时的，将取消理财销售资格

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

金融市场中的资本市场是指期限为()年以上的债务证券和股权证券发行和交易的市场。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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下列行为中不正确的是()。

A. 诋毁其他机构的理财产品或理财人员

B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序

C. 对客户做出盈亏承诺

D. 挪用客户交易资金或理财产品

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A. 国家

B. 商业银行

C. 客户

D. 以上都不对

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