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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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判断题

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理财机构提供的宣传推介材料,我行无需进行消保审查

A、正确

B、错误

答案：B

理财资质考试试题

机构理财产品是指商业银行及理财公司（含我行理财子公司，下同）按照约定条件和实际投资收益情况向机构投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的（）。

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金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，相关委员会应责令金融机构()或者吊销其经营许可证。

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销售文件内容包括但不限于____、_____、_______、______、假设情景分析以及压力测试下收益波动情形等。在

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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好()。

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理财业务存续期间是指本行理财产品从()之间的时间段。

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客户风险评级为CR2级别，则客户可在我行购买的理财产品种类有()

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商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行分行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。

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各级机构在与客户建立业务关系或者为其提供一次性金融服务时，应与（）进行核实，发现属于名单范围内的应拒绝为其提供一切金融和支付服务，并立即向当地公安机关和国家安全机关报告，对身份不明或拒绝身份查验的，不得提供服务。

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客户在我行金融资产在购买理财产品时为60万，客户需要购买40万仅适合“合格投资者”客户购买的理财产品，请问客户是否可以购买？

关于代销信托产品的推介，哪些是错的（）

题目内容

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判断题

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理财资质考试试题

理财机构提供的宣传推介材料,我行无需进行消保审查

A、正确

B、错误

答案：B

相关题目

A. 保本理财产品

B. 非保本理财产品

C. 非保本非保息理财产品

D. 保本保息理财产品

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金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，相关委员会应责令金融机构()或者吊销其经营许可证。

A. 处理问题

B. 及时整改

C. 撤销相关人员

D. 停业整顿

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销售文件内容包括但不限于____、_____、_______、______、假设情景分析以及压力测试下收益波动情形等。在

A. 产品性质

B. 产品结构

C. 挂钩资产

D. 估值方法

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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好()。

A. 流动性风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 利率风险

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理财业务存续期间是指本行理财产品从()之间的时间段。

A. 发行日至到期日

B. 发行开始日至发行结束日

C. 起息日至到期日

D. 发行开始日至到期日

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客户风险评级为CR2级别，则客户可在我行购买的理财产品种类有()

A. PR3及其以下级别的理财产品

B. PR2及其以下级别的理财产品

C. PR4级别的理财产品

D. PR4级别以下的理财产品

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商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行分行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。

A. 正确

B. 错误

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A. 反洗钱制裁名单

B. 重点关注客户名单

C. 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 高风险客户单

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客户在我行金融资产在购买理财产品时为60万，客户需要购买40万仅适合“合格投资者”客户购买的理财产品，请问客户是否可以购买？

A. 不可购买，单笔购买金额不得少于100万

B. 不可购买，购买时金融资产总金不得少于100万

C. 可以购买，购买金额高于启售点

D. 可以购买，客户的金融资产与新准入的理财资金合计达100万

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关于代销信托产品的推介，哪些是错的（）

A. 可以在非营业场所进行推介。

B. 将代销信托产品与存款或我行发行的产品混淆销售。

C. 无须考虑客户风险承受能力，可以面向所有客户推荐代销信托产品。

D. 我行作为信托产品的代理销售渠道，对信托计划的投资风险承担责任。

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