金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A. 银行存款、股票基金、货币市场基金、债券基金

B. 货币市场基金、银行存款、股票基金、债券基金

C. 银行存款、货币市场基金、债券基金、股票基金

D. 债券基金、银行存款、货币市场基金、股票基金

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

A. 为代销信托产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括掩饰风险、承诺本金或收益保障等。

B. 给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

C. 由客户签署代销业务相关文件，进行代销信托产品购买等操作，持有代销信托产品，销售人员不得代替客户进行以上行为。

D. 将客户资金直接汇划至信托公司账户。

A. 了解该客户以前和我行的联络以及服务状况，曾经对哪些产品感兴趣，对哪些产品不感兴趣，为本次销售做到“心中有数”

B. 了解客户渠道偏好情况，进行相应产品和服务推介的准备

C. 了解客户的风险属性和投资需求

D. 在还没有充分了解客户的需求之前，不能要急于介绍产品，先尽量了解有助于营销的内容

A. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B. 商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C. 应当将银行资产与客户资产分开管理

D. 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

A. 正确

B. 错误

A. 未经授权或超越授权范围开展信托产品代销业务，假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品。

B. 在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。
　　

C. 将代销信托产品作为存款或其我行发行的理财产品进行销售。

D. 或者采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品。

A. 总行；名单制

B. 总行；准入制

C. 总行；审批制

D. 分行；报备制

A. 申请表

B. 风险评估问卷

C. 风险揭示书和客户权益须知

D. 开放式协议书

A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B. 在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

C. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售

D. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品