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理财资质考试试题
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理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A、正确

B、错误

答案:A

理财资质考试试题
代销信托业务办理前,对客户出示(),告知客户产品性质及产品风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881e.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8824.html
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在代销业务关系存续期间,应采取持续的客户身份识别或客户尽职调查措施,如发现客户行为或交易出现异常的,应重新识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8810.html
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为了感谢客户购买我行代销的理财产品,对于重点客户我行可以赠送代金权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8803.html
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理财产品投资协议书和理财产品说明书的编制单位为:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e8818.html
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880c.html
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金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的( )计提风险准备金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880c.html
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个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8816.html
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依投资规划的原则,离现在愈近的理财目标,为其准备资金的投资组合中,安全性资产的比重应为下列()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e881f.html
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客户主动要求了解或购买市场风险较大的产品时,商业银行应向客户()说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e881c.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
判断题
)
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理财资质考试试题

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A、正确

B、错误

答案:A

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理财资质考试试题
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代销信托业务办理前,对客户出示(),告知客户产品性质及产品风险。

A. 华夏银行代理第三方产品客户风险承受能力评估问卷

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D. 华夏银行代理第三方产品风险告知书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-79c8-c0f5-18fb755e881e.html
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理,控制好()。

A. 流动性风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 利率风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-75e0-c0f5-18fb755e8824.html
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在代销业务关系存续期间,应采取持续的客户身份识别或客户尽职调查措施,如发现客户行为或交易出现异常的,应重新识别客户身份。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-15c0-c0f5-18fb755e8810.html
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为了感谢客户购买我行代销的理财产品,对于重点客户我行可以赠送代金权益。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-f0a7-1d90-c0f5-18fb755e8803.html
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理财产品投资协议书和理财产品说明书的编制单位为:( )

A. 理财公司

B. 代销机构

C. 监管部门

D. 以上都可以

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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。

A. 风险偏好

B. 风险认知能力

C. 风险承受能力

D. 性格特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-ee77-6c50-c0f5-18fb755e880c.html
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金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的( )计提风险准备金

A. 0.02

B. 0.05

C. 0.1

D. 0.08

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-6e10-c0f5-18fb755e880c.html
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个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。

A. 监管机构

B. 国家机关

C. 客户

D. 商业银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e8816.html
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依投资规划的原则,离现在愈近的理财目标,为其准备资金的投资组合中,安全性资产的比重应为下列()

A. 愈低

B. 愈高

C. 不变

D. 与理财目标无关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-8968-c0f5-18fb755e881f.html
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客户主动要求了解或购买市场风险较大的产品时,商业银行应向客户()说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

A. 电话

B. 信函

C. 当面

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e5-e9ce-9138-c0f5-18fb755e881c.html
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