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理财资质考试试题

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合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（）万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元

A、30；40；100

B、40；40；100

C、30；30；40

D、30；30；100

答案：A

理财资质考试试题

理财业务人员营销规范包括理财业务人员在产品销售过程中所涉及到客户接待(面对面营销)、电话营销、产品销售、外出拜访(含上门服务)等规范

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理财产品发行成立后，应当在理财产品成立之后5日内披露发行公告。

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由于代销理财属于表外业务，我行总行及分支行的代理销售理财产品部门负责人离任的，无需进行审计

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代理销售基金结算资金属于我行，我行可以将代理销售基金结算资金归入我行自有财产。

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商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例，并按照有关规定事先进行信息披露。如投资者不接受的，应当：（）

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统计操作风险事件时，应合理确定操作风险损失事件统计金额起点，针对损失金额较大和发生频率较高的操作风险事件要进行重点关注和确认，针对统计金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件不需关注。

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分支行发现预警信号后要及时按照下述路线报告并采取必要处置措施：预警信号发现人—()—总行工作小组副组长(或以上)。

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客户于3月30日(周五)非交易时间，申购现金管理类理财产品，则周五——周日不计收益、不计活期息。

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如果客户部分赎回步步增盈安心版理财产品，则赎回本金按照()顺序计算收益。

商业银行下列做法不正确的是()。

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理财资质考试试题

合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（）万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元

A、30；40；100

B、40；40；100

C、30；30；40

D、30；30；100

答案：A

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理财业务人员营销规范包括理财业务人员在产品销售过程中所涉及到客户接待(面对面营销)、电话营销、产品销售、外出拜访(含上门服务)等规范

A. 正确

B. 错误

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理财产品发行成立后，应当在理财产品成立之后5日内披露发行公告。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

由于代销理财属于表外业务，我行总行及分支行的代理销售理财产品部门负责人离任的，无需进行审计

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

代理销售基金结算资金属于我行，我行可以将代理销售基金结算资金归入我行自有财产。

A. 正确

B. 错误

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商业银行应当根据市场情况调整投资范围、投资资产种类或投资比例，并按照有关规定事先进行信息披露。如投资者不接受的，应当：（）

A. 调整投资比例至初始约定比例

B. 允许投资者按照销售文件约定提前赎回理财产品

C. 结束产品发行

D. 以上都不是

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A. 正确

B. 错误

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分支行发现预警信号后要及时按照下述路线报告并采取必要处置措施：预警信号发现人—()—总行工作小组副组长(或以上)。

A. 分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

B. 支行行长、分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

C. 支行行长、分行主管行长、分行行长

D. 个人业务部经理、支行行长、分行个人业务部总经理、分行主管行长、分行行长

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客户于3月30日(周五)非交易时间，申购现金管理类理财产品，则周五——周日不计收益、不计活期息。

A. 正确

B. 错误

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如果客户部分赎回步步增盈安心版理财产品，则赎回本金按照()顺序计算收益。

A. 先申购、后赎回，后申购、先赎回

B. 不按先后申购顺序

C. 先申购、先赎回，后申购、后赎回

D. 以上顺序都可以

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商业银行下列做法不正确的是()。

A. 销售不能独立测算的理财计划

B. 设置理财计划的期限和销售起点金额

C. 对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D. 提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

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合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（ ）万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（ ）万元

合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（）万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元