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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

A、12

B、48

C、24

D、36

答案：C

理财资质考试试题

下列关于个人理财客户续评估的渠道说法正确的是()。

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金融机构同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包含：()。

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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务，下列不属于基金销售人员其他禁止性行为是（）

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客户购买我行代销信托产品，风险承受能力评估有效期为2年，超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时，需重新评估风险承受能力。

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理财产品处于以下哪种情况时可以进行赎回交易：

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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

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在理财产品名称中使用“货币”“现金”“流动”等类似字样的理财产品视全部为现金管理类产品

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商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求：()。

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目前机构客户在我行理财购买、进行合格投资人认定，均可以通过柜面、企业网银、企业手机银行办理。

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预期未来经济增长放缓、处于衰退周期时，储蓄理财倾向()，股票理财倾向()

题目内容

(

单选题

)

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理财资质考试试题

投资冷静期：产品成立前设投资冷静期（不少于____小时），投资冷静期内，客户可随时撤销产品交易，解除已签订的销售文本。

A、12

B、48

C、24

D、36

答案：C

相关题目

下列关于个人理财客户续评估的渠道说法正确的是()。

A. 柜台

B. 手机银行

C. 网银

D. 以上都是

点击查看答案

金融机构同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包含：()。

A. 同业拆借

B. 同业存款

C. 同业借款

D. 同业理财

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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务，下列不属于基金销售人员其他禁止性行为是（）

A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B. 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C. 承诺利用基金资产进行利益输送

D. 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式

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客户购买我行代销信托产品，风险承受能力评估有效期为2年，超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时，需重新评估风险承受能力。

A. 正确

B. 错误

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理财产品处于以下哪种情况时可以进行赎回交易：

A. 任何时候都不可以进行赎回

B. 产品处于“开放”状态

C. 产品处于“封闭可赎回”状态

D. 产品处于“认购”状态

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A. “零案件”

B. “了解你的客户”

C. “制度先行”

D. “了解你的业务”

点击查看答案

在理财产品名称中使用“货币”“现金”“流动”等类似字样的理财产品视全部为现金管理类产品

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求：()。

A. 对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算

B. 为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程

C. 为每个理财计划建立托管的明细账

D. 每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

点击查看答案

目前机构客户在我行理财购买、进行合格投资人认定，均可以通过柜面、企业网银、企业手机银行办理。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

预期未来经济增长放缓、处于衰退周期时，储蓄理财倾向()，股票理财倾向()

A. 增加，增加

B. 减少，增加

C. 增加，减少

D. 减少，减少

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