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理财资质考试试题
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单位结构性存款产品风险管理纳入____全面风险管理体系。

A、分行

B、全行

C、总行

D、外行

答案:B

理财资质考试试题
在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中,理财业务人员禁止行为中误导客户,造成错误销售和不当销售是指()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e8803.html
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理财产品开立存款证明有效期按照()填写,金额()客户理财产品的当前市值。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e8815.html
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在个人理财产品销售过程中,柜员在协议书、产品说明书上加盖()章,同时产品说明书还须加盖()章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e881d.html
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投资者首次在我行签约购买基金时,代理销售基金人员应向投资者提供《证券投资基金投资人权益须知》,保证投资者了解相关权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e880f.html
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单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的(),视为预警信号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-2488-c0f5-18fb755e8817.html
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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8822.html
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客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非(),否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0160-c0f5-18fb755e8813.html
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以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8810.html
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为了能向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品,金融机构可以拆分资产管理产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880e.html
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突发事件发生后,分行工作小组负责在事发1小时内上报总行工作小组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4ae0-c0f5-18fb755e880d.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
单选题
)
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理财资质考试试题

单位结构性存款产品风险管理纳入____全面风险管理体系。

A、分行

B、全行

C、总行

D、外行

答案:B

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相关题目
在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中,理财业务人员禁止行为中误导客户,造成错误销售和不当销售是指()

A. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

B. 夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

C. 偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

D. 忽略不利因素或忽视风险的揭示

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e8803.html
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理财产品开立存款证明有效期按照()填写,金额()客户理财产品的当前市值。

A. 客户申请有效期可超过

B. 规定期限不得超过

C. 规定期限可超过

D. 客户申请有效期不得超过

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e8815.html
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在个人理财产品销售过程中,柜员在协议书、产品说明书上加盖()章,同时产品说明书还须加盖()章。

A. 个人业务章、理财经理名章

B. 个人业务章、柜员名章

C. 个人业务章、骑缝章

D. 骑缝章、个人业务章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e881d.html
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投资者首次在我行签约购买基金时,代理销售基金人员应向投资者提供《证券投资基金投资人权益须知》,保证投资者了解相关权益。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e880f.html
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单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发,造成到期价值低于投资成本的(),视为预警信号。

A. 0.6

B. 0.7

C. 0.8

D. 0.9

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-2488-c0f5-18fb755e8817.html
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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. “零案件”

B. “了解你的客户”

C. “制度先行”

D. “了解你的业务”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8822.html
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客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非(),否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认。

A. 双方书面约定

B. 双方口头约定

C. 单方书面约定

D. 双方书面及口头约定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0160-c0f5-18fb755e8813.html
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以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是()

A. 银行存款

B. 普通股

C. 公司债券

D. 优先股

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8810.html
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为了能向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品,金融机构可以拆分资产管理产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880e.html
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突发事件发生后,分行工作小组负责在事发1小时内上报总行工作小组。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4ae0-c0f5-18fb755e880d.html
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