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理财资质考试试题
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单选题
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与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

答案:B

理财资质考试试题
下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-14e8-c0f5-18fb755e881f.html
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客户购买封闭式理财产品,需要确认的销售文本有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2508-c0f5-18fb755e880c.html
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未参加继续教育、学习教育时长不足20小时的,将取消理财销售资格
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880b.html
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在产品销售文本显著位置以醒目方式标示产品最大风险或损失,确保投资者了解结构性存款的产品性质和________,自主进行投资决策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8804.html
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我行个人理财产品网银渠道客户单笔购买上限为:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8818.html
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8817.html
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如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查,但应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8813.html
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除非与非机构投资者当面书面约定,评级为四级以上理财产品销售,应当在营业网点进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-2f88-c0f5-18fb755e8802.html
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理财业务人员销售理财产品时,容易引起客户投诉的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8806.html
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代销信托产品销售前,经总行授权后,分行可以以我行名义与信托公司签署协议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8814.html
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理财资质考试试题
题目内容
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单选题
)
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理财资质考试试题

与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划

A. a、d、b、c

B. d、b、a、c

C. b、d、c、a

D. b、a、d、c

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-14e8-c0f5-18fb755e881f.html
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客户购买封闭式理财产品,需要确认的销售文本有()。

A. 产品说明书

B. 协议书

C. 申请表

D. 风险揭示书和权益须知

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未参加继续教育、学习教育时长不足20小时的,将取消理财销售资格

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880b.html
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在产品销售文本显著位置以醒目方式标示产品最大风险或损失,确保投资者了解结构性存款的产品性质和________,自主进行投资决策。

A. 业务风险

B. 潜在风险

C. 保底收益

D. 预期收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8804.html
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我行个人理财产品网银渠道客户单笔购买上限为:()

A. 1000万

B. 2000万

C. 3000万

D. 5000万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8818.html
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,包括()。

A. 交易限额

B. 止损限额

C. 错配限额

D. 期权限额和风险价值限额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8817.html
点击查看答案
如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查,但应当提交可疑交易报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8813.html
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除非与非机构投资者当面书面约定,评级为四级以上理财产品销售,应当在营业网点进行。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-2f88-c0f5-18fb755e8802.html
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理财业务人员销售理财产品时,容易引起客户投诉的是()

A. 产品风险充分揭示

B. 信息披露不充分

C. 向客户承诺高收益

D. 没根据客户风险承受能力介绍产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8806.html
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代销信托产品销售前,经总行授权后,分行可以以我行名义与信托公司签署协议。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8814.html
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