A、资金需求动用的时间离现在越近,越不能承担风险
B、年龄较低,能承受的风险较大
C、已退休客户,应建议其投资保守型产品
D、长期理财目标越大,越无法承担高风险
答案:D
A、资金需求动用的时间离现在越近,越不能承担风险
B、年龄较低,能承受的风险较大
C、已退休客户,应建议其投资保守型产品
D、长期理财目标越大,越无法承担高风险
答案:D
A. 电话
B. 口头
C. 书面
D. 以上都不是
A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 特色理财服务
D. 财富管理服务
A. 正确
B. 错误
A. 有效识别投资者身份
B. 向投资者介绍结构性存款产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒并确认投资者已阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
A. 0.3
B. 0.35
C. 0.25
D. 0.4
A. 平等自愿
B. 协商处理
C. 公平公正
D. 客户利益和风险承受能力
A. 合格投资者确认
B. 投资者适当性匹配
C. 风险揭示
D. 自有资金投资承诺
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
A. 勤勉尽职
B. 诚实守信
C. 公平对待投资者
D. 专业胜任
A. 反洗钱岗位
B. 监督岗位
C. 审查岗位
D. 工作岗位