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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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按照理财的4321定律，家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的()用于银行存款以备应急之需。

A、0.4

B、0.3

C、0.2

D、0.1

答案：C

理财资质考试试题

以下()变化因素属于理财顾问为客户监控理财规划时必须考虑的因素

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狭义的银行理财业务是指银行通过发行银行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是()。

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理财经理获得资格认定后，连续()年未从事个人理财业务工作的，原资格认定失效

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下列属于目前纯债日开系列产品的赎回时间的是()

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各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

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哪些()渠道办理的交易可以在柜台补打交易凭证。

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客户于3月30日(周五)非交易时间，申购现金管理类理财产品，则()

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对于没有测算依据和测算方法的理财产品，理财人员在销售过程中不得提及()

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在开放式理财产品存续期间，如投资者在当日交易时间内提交申购申请，随后于当日交易时间内撤销，则申请金额（）

一般而言，客户的风险承受能力()

题目内容

(

单选题

)

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理财资质考试试题

按照理财的4321定律，家庭资产合理配置比例中可以将家庭收入的()用于银行存款以备应急之需。

A、0.4

B、0.3

C、0.2

D、0.1

答案：C

相关题目

以下()变化因素属于理财顾问为客户监控理财规划时必须考虑的因素

A. 利率的调整

B. 持续的高通货膨胀

C. 证券市场行情涨跌

D. 客户婚姻破裂

点击查看答案

狭义的银行理财业务是指银行通过发行银行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是()。

A. 资产管理

B. 理财管理

C. 财务分析

D. 客户分析

点击查看答案

理财经理获得资格认定后，连续()年未从事个人理财业务工作的，原资格认定失效

A. 0.5年

B. 1年

C. 1.5年

D. 2年

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下列属于目前纯债日开系列产品的赎回时间的是()

A. 0:00-15:30

B. 9:30-14:30

C. 9:00-15:30

D. 9:30-15:30

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A. “零案件”

B. “了解你的客户”

C. “制度先行”

D. “了解你的业务”

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哪些()渠道办理的交易可以在柜台补打交易凭证。

A. 柜台

B. 网银

C. 电话

D. 以上答案皆不对

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客户于3月30日(周五)非交易时间，申购现金管理类理财产品，则()

A. 周五——周日不计收益、不计活期息

B. 周五——周日不计收益、计活期息

C. 周五——周日计收益、不计活期息

D. 周五——周五计活期息，周六、周日计收益

点击查看答案

对于没有测算依据和测算方法的理财产品，理财人员在销售过程中不得提及()

A. 名义收益率

B. 到期收益率

C. 持有期收益率

D. 预期收益率

点击查看答案

在开放式理财产品存续期间，如投资者在当日交易时间内提交申购申请，随后于当日交易时间内撤销，则申请金额（）

A. 实时到账

B. 当日日终到账

C. 下一个工作日到账

D. 次日到账

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一般而言，客户的风险承受能力()

A. 随年龄增大而增加

B. 随年龄增大而降低

C. 对大多数投资者而言，在生命周期内保持不变

D. 完全没有规律

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