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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向()的客户推介或销售该产品。

A、老年

B、未成年

C、无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品

D、无完全民事行为能力

答案：C

理财资质考试试题

在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中，理财业务人员禁止行为中误导客户，造成错误销售和不当销售是指()

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金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。

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我行可以选择投资者在我行的任意银行账户办理理财产品认（申）购和赎回的款项收付

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载有产品推介信息的传真、短信、邮件等也属于理财产品宣传销售文本。

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反洗钱监督管理职责包括：负责()反洗钱的资金监测。

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我行开展代理销售基金业务，可依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，对于向非个人投资者销售公募基金所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）%。

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代理销售基金业务，我行应妥善保管基金投资者的开户资料。投资者身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。

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商业银行应按照符合()的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

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代销信托业务分行需保管资料保存年限为信托计划结束后（）年。

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投资者在营业网点办理理财业务时，必须由理财销售人员为投资者提供理财服务。

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单选题

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理财资质考试试题

对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向()的客户推介或销售该产品。

A、老年

B、未成年

C、无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品

D、无完全民事行为能力

答案：C

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在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中，理财业务人员禁止行为中误导客户，造成错误销售和不当销售是指()

A. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

B. 夸大产品预期收益率，只介绍预期最高收益，或将预期收益率介绍为承诺收益率

C. 偷换产品概念，如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

D. 忽略不利因素或忽视风险的揭示

点击查看答案

金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每月度对授权进行一次重新评估和核定。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

我行可以选择投资者在我行的任意银行账户办理理财产品认（申）购和赎回的款项收付

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

载有产品推介信息的传真、短信、邮件等也属于理财产品宣传销售文本。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

反洗钱监督管理职责包括：负责()反洗钱的资金监测。

A. 人民币

B. 人民币和外币

C. 外币

D. 债券

点击查看答案

我行开展代理销售基金业务，可依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，对于向非个人投资者销售公募基金所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）%。

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

点击查看答案

代理销售基金业务，我行应妥善保管基金投资者的开户资料。投资者身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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商业银行应按照符合()的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

A. 平等自愿

B. 协商处理

C. 公平公正

D. 客户利益和风险承受能力

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代销信托业务分行需保管资料保存年限为信托计划结束后（）年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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投资者在营业网点办理理财业务时，必须由理财销售人员为投资者提供理财服务。

A. 正确

B. 错误

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