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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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商业银行应按照“实质重于形式”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节()等各项监管指标，进行监管套利。

A、资本充足率

B、存贷比

C、拨备覆盖率

D、客户储备计划

答案：ABC

理财资质考试试题

信托公司应在业务开展前开立信托财产专户，用于代理信托计划资金的归集、划转与清算。

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我行开展代理销售基金业务，代理销售基金人员禁止违背投资人意愿向投资人销售与其风险承受能力不匹配的产品。

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银行业从业人员可以使用本人消费贷款买卖资本市场产品。

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我行应妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料，保存期限为该理财产品结束后()年。

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预期某证券有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该证券的预期收益率为()

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各级行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施，并将资产数额、权属、位置、（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

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下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划

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货币银行学中的初级市场是指()。

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在理财产品销售过程中，销售文件包括：

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代理销售基金业务，我行应按照与投资者约定的方式，按照下列要求持续为投资者提供信息服务：

题目内容

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多选题

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理财资质考试试题

商业银行应按照“实质重于形式”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节()等各项监管指标，进行监管套利。

A、资本充足率

B、存贷比

C、拨备覆盖率

D、客户储备计划

答案：ABC

相关题目

信托公司应在业务开展前开立信托财产专户，用于代理信托计划资金的归集、划转与清算。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

我行开展代理销售基金业务，代理销售基金人员禁止违背投资人意愿向投资人销售与其风险承受能力不匹配的产品。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行业从业人员可以使用本人消费贷款买卖资本市场产品。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

我行应妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料，保存期限为该理财产品结束后()年。

A. 5

B. 10

C. 12

D. 15

点击查看答案

预期某证券有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该证券的预期收益率为()

A. 0.05

B. 0.06

C. 0.07

D. 0.08

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A. 冻结、交易方式

B. 预警、交易信息

C. 预警、交易方式

D. 冻结、交易信息

点击查看答案

下列()为正确之理财规划流程顺序
a定期检视投资组合
b确认客户财务现况与目标
c执行理财策略
d.拟定理财计划

A. a、d、b、c

B. d、b、a、c

C. b、d、c、a

D. b、a、d、c

点击查看答案

货币银行学中的初级市场是指()。

A. 二级市场

B. 一级市场

C. 交易市场

D. 货币市场

点击查看答案

在理财产品销售过程中，销售文件包括：

A. 产品说明书

B. 风险评估问卷

C. 协议书

D. 风险揭示书和客户权益须知

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代理销售基金业务，我行应按照与投资者约定的方式，按照下列要求持续为投资者提供信息服务：

A. 及时告知投资者其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息；

B. 提供有效途径供投资者实时查询其所持基金的基本信息；

C. 定期向投资者主动提供基金保有情况信息；

D. 按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息；

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