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理财资质考试试题
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销售人员从事信托产品代销业务,不正确的行为有()

A、违背客户意愿将代销信托产品与其他产品进行捆绑销售。

B、指导客户购买与其风险承受能力相符的产品。

C、由销售人员擅自修改信托合同文本、改造、变造并销售总行发行的产品

D、违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销信托产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销信托产品;将客户资金直接汇划至信托公司账户。

答案:ACD

理财资质考试试题
下类不属于我行个人理财产品的销售对象为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e880d.html
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商业银行个人理财业务人员,应包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8800.html
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在开放式理财产品存续期间,如投资者在当日交易时间内提交申购申请,随后于当日交易时间内撤销,则申请金额()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0548-c0f5-18fb755e8813.html
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商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,()由一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8805.html
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从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得挪用()买卖资本市场产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-1d38-c0f5-18fb755e880c.html
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商业银行开展理财业务实行()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1cb8-c0f5-18fb755e8819.html
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商业银行管控个人理财业务风险,应该具备()。
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未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。
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现金管理类产品T+1日确认,确认当日即享有收益分配权益
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中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0548-c0f5-18fb755e8818.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
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理财资质考试试题

销售人员从事信托产品代销业务,不正确的行为有()

A、违背客户意愿将代销信托产品与其他产品进行捆绑销售。

B、指导客户购买与其风险承受能力相符的产品。

C、由销售人员擅自修改信托合同文本、改造、变造并销售总行发行的产品

D、违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销信托产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销信托产品;将客户资金直接汇划至信托公司账户。

答案:ACD

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理财资质考试试题
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下类不属于我行个人理财产品的销售对象为()

A. 年满18周岁的我国居民

B. 具有完全民事行为能力的自然人

C. 我国境内居民

D. 我国境内居民和外国在华人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e880d.html
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商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员。

B. 销售理财计划或投资性产品的业务人员。

C. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

D. 商业银行窗口柜员。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8800.html
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在开放式理财产品存续期间,如投资者在当日交易时间内提交申购申请,随后于当日交易时间内撤销,则申请金额()

A. 实时到账

B. 当日日终到账

C. 下一个工作日到账

D. 次日到账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0548-c0f5-18fb755e8813.html
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商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,()由一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

A. 在适当条件下

B. 完全可以

C. 禁止

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8805.html
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从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得挪用()买卖资本市场产品。

A. 本单位资金

B. 客户资金

C. 自有资金

D. 本人消费贷款

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商业银行开展理财业务实行()和()。

A. 审批制和申请制

B. 审批制和报告制

C. 申请制和报告制

D. 核准制和申请制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1cb8-c0f5-18fb755e8819.html
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商业银行管控个人理财业务风险,应该具备()。

A. 适应的技术支持系统。

B. 后台保障能力。

C. 以及其他必要的资源保证。

D. 相应的服务管理系统。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8807.html
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未与我行进行代销信托业务签约的机构客户,客户需阅读或填写(),完成上述手续后即为签约成功。

A. 华夏银行代理第三方产品风险告知书

B. 华夏银行代理第三方产品风险揭示书

C. 华夏银行机构客户第三方产品代销业务申请表

D. 华夏银行代理第三方产品客户风险承受能力评估问卷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e880c.html
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现金管理类产品T+1日确认,确认当日即享有收益分配权益

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e881d.html
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中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A. 1

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C. 10

D. 20

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