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理财资质考试试题
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代理销售基金业务,各类产品在存续期间类,准入及销售部门均需持续关注管理人内外部信息,出现以下情况,及时预警:

A、存在高位接盘、利益输送、老鼠仓、操纵股价等严重违规违法行为,被监管部门通报批评或处罚的。

B、出现重大经营风险或重大诉讼等,导致大规模群体性事件或法律案件的。

C、连续发生违约事件,严重影响投资者利益的。

D、产品出现巨额亏损引起客户纠纷,造成不良社会影响的。

E、出现财务造假而导致产品估值及业绩大幅下降,造成不良社会影响的。

答案:ABCDE

理财资质考试试题
为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()
①风险偏好
②风险认知程度
③财务状况
④风险承受度
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e880a.html
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投资者在营业网点办理理财业务时,必须由理财销售人员为投资者提供理财服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8808.html
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我行操作风险管理的审慎性原则是指操作风险管理措施与业务规模、复杂程度和特点相适应,并在风险管理成本和收益之间寻求合理平衡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8803.html
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黄金客户李先生现有以下金融资产:低风险类产品150000元,预期收益率约为3%;中等风险类产品120000元,预期收益率约为5%;高风险类产品120000元,预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0160-c0f5-18fb755e8814.html
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银行无论销售自有产品还是代销产品,均要按照“买者自负,卖者有责”的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8817.html
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关于理财的4321定律,家庭资产合理配置比例下列说法正确的是()
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我行单位结构性存款业务在销售文本中与投资者约定不少于_____小时的投资冷静期,并载明投资者冷静期内的权利.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8805.html
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我行的单位结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的单位存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使____在承担一定风险的基础上获得相应的收益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e8820.html
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代销机构理财业务为代理类中间业务,代销的产品由理财机构发行与管理,我行不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e8812.html
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理财资质考试试题
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多选题
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理财资质考试试题

代理销售基金业务,各类产品在存续期间类,准入及销售部门均需持续关注管理人内外部信息,出现以下情况,及时预警:

A、存在高位接盘、利益输送、老鼠仓、操纵股价等严重违规违法行为,被监管部门通报批评或处罚的。

B、出现重大经营风险或重大诉讼等,导致大规模群体性事件或法律案件的。

C、连续发生违约事件,严重影响投资者利益的。

D、产品出现巨额亏损引起客户纠纷,造成不良社会影响的。

E、出现财务造假而导致产品估值及业绩大幅下降,造成不良社会影响的。

答案:ABCDE

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理财资质考试试题
相关题目
为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()
①风险偏好
②风险认知程度
③财务状况
④风险承受度

A. ①②③

B. ①②③④

C. ②③④

D. ①②④

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投资者在营业网点办理理财业务时,必须由理财销售人员为投资者提供理财服务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8808.html
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我行操作风险管理的审慎性原则是指操作风险管理措施与业务规模、复杂程度和特点相适应,并在风险管理成本和收益之间寻求合理平衡。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8803.html
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黄金客户李先生现有以下金融资产:低风险类产品150000元,预期收益率约为3%;中等风险类产品120000元,预期收益率约为5%;高风险类产品120000元,预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为:

A. 0.04

B. 0.05

C. 0.06

D. 0.07

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品()。

A. 最好、最差业绩

B. 过往平均业绩

C. 过往平均业绩及最好、最差业绩

D. 过往平均业绩及最好业绩

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银行无论销售自有产品还是代销产品,均要按照“买者自负,卖者有责”的原则。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8817.html
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关于理财的4321定律,家庭资产合理配置比例下列说法正确的是()

A. 40%用于家庭生活开支,30%用于供房及其他方面投资,20%用于银行存款以备应急之需,10%用于保险

B. 40%用于供房及其他方面投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%用于保险

C. 40%用于供房及其他方面投资,30%用于保险,20%用于银行存款以备应急之需,10%用于家庭生活开支

D. 40%用于家庭生活开支,30%用于供房及其他方面投资,20%用于保险,10%用于银行存款以备应急之需

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-14e8-c0f5-18fb755e880e.html
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我行单位结构性存款业务在销售文本中与投资者约定不少于_____小时的投资冷静期,并载明投资者冷静期内的权利.

A. 十二

B. 二十四

C. 三十六

D. 四十八

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8805.html
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我行的单位结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的单位存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使____在承担一定风险的基础上获得相应的收益。

A. 债权人

B. 债务人

C. 存款人

D. 偿债人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e8820.html
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代销机构理财业务为代理类中间业务,代销的产品由理财机构发行与管理,我行不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e8812.html
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